_案件审理工作总结1
一、加强学习，提高对反_工作的认识。
为增强对反_工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反_知识的学习。
1.深刻领悟反_工作的重要性。我们注重了全体人员的学习，并每季进行集中学习一次有关反_知识，提高了对反_工作的认识。
2.有组织地开展业务培训。首先，联社充分认识到金融机构是控制_的第一道屏障，要确保金融领域反_工作措施得到全面落实，就必须充分发挥金融机构“了解客户”的优势，提高其反_的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反_方面的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反_专业队伍的建设工作，通过与_门的合作，强化了反_意识，初步形成了一支反_工作队伍。
二、精心组织，确保反_宣传周活动的有序开展。为确保反_宣传周活动有序开展，
一是精心构建完善的组织体系。对活动的时间、形式和要求进行了安排，并成立了相应的反_宣传活动领导小组。接通知后，迅速成立了以主任为组长，全体员工为成员的反_工作领导小组，与此同时，还积极争取地方政府对反_工作的支持，全面加强与公安、其他金融机构等部门反_工作的沟通、协调和配合，增进共识，形成合力。
二是通过现场及信息化手段展开专项检查，并以此进一步推动反_工作。针对在检查中暴露出的一些问题，及时提出整改措施并及时进行整改。通过检查摸清情况，积累经验，锻炼了队伍，增强了做好反_工作责任意识;
三、周密实施，做到了宣传活动形式与内容统一。
一是在所辖网点悬挂反_宣传周活动横幅和张贴标语。主要向社会公众宣传反_知识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“_”的社会公众对反_有了进一步的认识，更使他们认识了_对社会的危害以及反_的重要性和必要性。
二是组织辖网点工作人员走上街头开展反_宣传活动。我们以散发宣传材料等形式，向社会公众开展反_、打击_犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，普及反_知识，受到了广大市民的好评。三是组织临柜人员系统地了解了反_的操作程序。在加强对外宣传的同时，掌握了可疑资金的识别和分析，学习了反_相关的法
律法规，进一步提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动。
四是通过对各类客户在信用社开立帐户的审查，大额和可疑资金的及时报告，组织职工了解和掌握反_的操作程序，掌握可疑资金的识别和分析，加强柜面宣传，熟悉相关的法律、法规及各级人行的有关规定，提高了员工的遵纪守法意识和反_工作的自觉性，防止了内部或外部勾结开展_犯罪活动，使本次“金融机构反_宣传周”活动取得了实效并获得了圆满成功。
总之，通过反先钱_活动的宣传，使反_工作达到了家喻户晓、深入人心，使公众认识到了_是经济领域一种常见的犯罪现象，不仅影响一国的政治、经济和社会安全，也威胁国际政治经济体系的安全，增强了公民的责任意识，打击_犯罪已成为共识。举办这次“反_知识宣传周”活动开展的过程中，也暴露出我们还存在一些不足，距人民银行的要求还存在一定的差距，突出表现在工作和一些民众对此项工作认识不够、使命感不强，公众在办理业务时，不积极配合反_工作等。
_案件审理工作总结2
一是制度先行，出台了《xx银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
二是执行至上。如认真落实人行xx号文件,重新印制了.《个人开户申请书》与《个人客户基本信息修改申请书》，加了职业、身份证有效期、国籍等要素，并对必填项作了星花标注;不断进行客户身份持续识别与客户信息补录工作;账户年检工作中对账户资料过期的账户，限制其账户使用;对公账户开户时，对法人或负责人的身份证进行联网核查后，并将核查结果打印在身份证复印的背面;认真做好大额交易及可疑交易数据报送工作，人工甄别后，可疑上报数量较同期明显减少;认真做好反_非现场监管报表的报送工作等。
三是检查落实。5月份及12月份会计结算部组织进行了两次反_专项检查;xx年5月12日到xx年6月18日内控稽核部对四家支行反_相关制度的建设和执行情况等进行了一次反_工作专项审计
_案件审理工作总结3
20**年全年共处理会办单业务件，均在规定时间内完成了结案，所有会办单的结案率为100%。20**年我公司共发生起投诉，经过多方努力以及各个部门的通力协作，两起投诉均作为无效投诉，并在规定时间内完成了结案。全年共发生问题件件，其中代签名件，业务员涉嫌挪用保费件，均在第一时间通知业务员协助客户办理补签字手续及尽快将保费缴至公司，同时将此问题件登记在册报销售督察岗进行核实处理。虽然所有会办业务均在规定时间内完成了结案，但依然存在着一定的问题，具体分析如下：
1、会办单质量不高。
个别岗位人员业务技能不熟，造成在回复会办单时出现错别字，甚至有些单子出现语名不通顺、词不达意的现象。
2、不注重问题件的跟踪。
由于我公司已开展了零现金收付费业务，所以很多客户就选择了银行转账的形式来缴纳续期保费，但在宽限期回访中客户的账户要么余额不足，要么账户名不符，这类会办单岗位人员在处理时与客户联系后就不再进行单子的后续关注，还有代签名、挪用保费的会办单在当时通知了业务员后也没有进行后期的跟踪，如果因此造成了客户保单出现失效等问题，不仅会对客户造成损失，也会对公司的形象造成一定的损失。
3、“1+n”附加值服务
20**年我部在做好基础服务的同时，紧抓附加值服务，通过开展系列地活动，打造“国寿1+n”服务品牌，让更多客户感受到国寿的“n”种服务，提升公司的市场竞争力。
20**年我部按总、省公司的要求，完成了“1+n”系列活动：
1、3月开展了“消费者维权日”活动
2、6月开展了“牵手”-国寿客户有奖知识问答
3、6月开展了“健康好帮手”-送健康进企业活动
4、10月开展了三季度客户信息分析活动
5、11月开展了“国寿大讲堂”活动
4、鹤卡工作及特约商家的签定
20**年全年我部共发放鹤卡张，vip客户鹤卡发放张。签定特约商家家，特约商家分布县区，涉及到医、食、住、行、玩。20**年的鹤卡发放、特约商家的签定在各部门的通力协作，大家的共同努力下，均完成了省公司下发的考核指标，但同时也存在着一定的问题：
1、鹤卡送达率不高。今年鹤卡的发放率虽然已经完成了，但鹤卡送达率确不理想，尤其是续期客户鹤卡的送达更是一个突出的问题。
2、鹤卡密码的设置未开展起来，在今年省公司下发的《20**版国寿鹤卡管理办法》中，对鹤卡密码的设置做了强调，但现各公司对鹤卡密码的设置工作均未开展起来，这就导致柜面鹤卡自助终端查询系统使用无法推广。
3、不注重特约商家的维护沟通工作。今年我公司虽顺利的完成了特约商家的签定工作，但通过各种渠道对特约商家暗访的结果来看，结果不尽人意，很多商家对协方所签的折扣不清楚。甚至一些接听电话者直接回答为不知道。
5、20**年的工作打算
1、继续加强基础性工作。不断完善细化各项规章制度，确保各项工作开展执行到位，实现精细化管理。强化执行力，提高对依法合规经营以及客服管理工作的重要性，正确认识和处
理业务发展以及规范管理两者之间的关系，确保我司业务科学持续健康发展。做好自我培训及部门人员的培训工作，提供自身素质及业务技能。
2、扎实抓好各项重点工作
1)、扎实抓好各项回访工作,切实提高回访质量和成功率,及时深入的做好专项业务统计以及数据分析,提高新单电话准确率，做好客户资料重新收集工作，完善各项回访资料的收集归档。
2)、按照总、省公司的要求，进一步提高二线的处理质量和时效，做好日常差错登记，加强各项考核。
3)、加强鹤卡、特约商家的管理，提高鹤卡的送达率及特约商家的走访工作。
4)、进一步加强与销售部和_这间的协调沟通，提高问题件处理力度，同时也希望销售部门能够加强对业务员违规行为的考核力度，如投保代签名、故意延迟回执核销时间(或是已销回执却不及时将合同送达客户)、截留挪用保费等，以真正杜绝问题件的产生，规避公司经营风险，确保公司业务能持续健康发展。
5)、切实做好附加值服务工作。附加值服务不仅可为公司树立良好的口碑，还可有力地促进销售。客服部门将在原有服务模式上创新思路，推出特色化、个性化的高品质附加值服务。
6)、密切做好配合销售部门的工作。继续坚持开展“送培训进职场”工作，建立长期有效沟通机制。配合各销售渠道，在做好客户资料积累的基础上，定期不定期深入开展客户资源分析，主动发挥客户信息库的作用，满足业务销售需求，做好电话辅助保单销售工作，同时做好与业务部门的沟通，提高客服工作的整体满意度。
总之我们要明白，规范的管理是公司经营发展的需要，提升服务品质是公司竞争的需要，在以后的工作中，客服部要上下齐心，共同努力，为国寿开创美好未来，谱写华美篇章。
_案件审理工作总结4
为贯彻落实上级行工作要求，加强反_履职管理，提高反_工作执行力，近年来，工行湖南怀化分行在当地人民银行的正确领导下，持续完善反_工作，坚持脚踏实地、勤奋进取，通过上好一堂课，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，构建了一个较为完善的反_组织体系，切实打击_活动。
一、注重领导，夯实理论基础，深刻地领会反_的精神和意义。为了预防_活动，规范反_监督管理行为，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，怀化分行根据《_反_法》《_人民银行法》等法律规定，以及人民银行制定的《金融机构反_规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等一系列反_规定要求，采取集中培训和支行多形式、多渠道、多层次、分散培训相结合地对本行反_人员进行全方位的业务培训。如：要求分行按季、支行按月至少进行了一次学习培训。各支行经常利用晨会时间向全体员工灌输反_知识，力图使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义。
二、注重宣传，完善运行机制，增强民众的反_意识。一是为把反_工作落到实处，怀化分行及所辖各支行均按规定配备了兼职人员从事反_数据的甄别和补录工作。定期召开反_工作会议，听取反_工作汇报，针对在反_工作中存在的问题和薄弱环节，提出整改意见和措施。二是通过在各营业网点悬挂横幅，张贴标语、宣传图片，摆放宣传资料等形式，全面开展《反_法宣传。据统计，宣传活动共发放《反_法》知识宣传资料5000多份，各网点门前悬挂《反_法》宣传横幅近百幅，营造了浩大的反_宣传声势，在一定程度上增强了市民对反_认识。三是切实加强信息交流和报告。怀化分行建立了反_信息交流和报告工作制，积极参加地方监管部门召开的反_工作会议，加强与其他专业银行经验交流与合作。定期向省行和地方监管部门报告反_工作开展情况，对重大可疑人员、可疑交易第一时间上报省分行和地方监管部门，并及时在反_监测系统中登记，做好监测系统数据的增补和维护工作，充分发挥好监测系统的作用。
三、打好基础，积极采取措施，认真开展反_自律评估工作。根据反_法律法规、监管要求和本行工作实际，怀化分行每年坚持对该行反_工作进行自律评估，按规定的程序主要从反_工作基本情况、反_工作中存在的主要问题、整改计划和自律评估等内容撰写评估报告、填制报表。根据全年反_工作开展情况，认真收集、整理相关资料;按照反_工作自律评估项目及标准，对每个评估项目逐条逐项进行打分;根据实际情况扣减分数，根据分项得分计算总分，确保评估信息的真实准确和评估结果的客观公正。为更好地开展反_工作，不断提高反_工作水平打下了良好基础。
四、全面准确、及时贯彻落实，推动反_工作进入新阶段。针对当前国内外反_形势的新变化、新特征，怀化分行及时转变监管思路，多种监管手段的搭配使用，将现场检查与非现场监管有机结合，优化了监管资源配置，快速发现风险隐患，及时修正非现场评估结果，大力推动建立完善疏堵并举、防治结合的综合治理长效机制和预防、预警、打击、处置四位一体的防治工作体系，及时发现当前金融管理方面存在的薄弱环节，提出加强和改进的措施和建议，并通报有关部门和报告上级部门，加强金融机构外部监管，配合金融机构切实防范廉政风险和系统风险。
_案件审理工作总结5
为确保银行系统不被犯罪分子利用为_的渠道,商业银行必须采取适当的措施,确定所有客户的真实身份。在为客户开户时,应当严格按照《人民币银行结算账户管理办法》及有关账户管理的规定,对其注册名称、地址、业务范围、注册资金、基本财务状况等有明确的了解和掌握;同时,还应准确掌握该法人或其他组织的营业、歇业、被终止或解散、破产的信息，对自然人客户,在为其开户或办理业务时,应当要求其以法定身份证件的名称开户,记录其法定证件上的相关事项,并核实客户的身份证件。
_案件审理工作总结6
转眼间20xx年第三季度的工作即将结束了，为了更好的完成今后的各项工作，现将前一阶段的工作做一下简要的总结与回顾，如有不妥之处，还希望领导及同志们批评指正：
一、坚持理论学习，提高自己的思想理论水平
自己树立了正确的世界观、人生观，能够自觉的学习党的方针政策，与党的思想保持高度的一致性，认真学习和贯彻农业银行的各项规章制度；利用业余时间自觉、认真的学习农行员工的各项管理条例；严格遵守内控管理的各项规章制度。按照工作的各项操作规程去做，保质保量的完成好自己负责的各项具体工作。时刻加强政治理论知识的学习，通过学习与工作，不断提高自己的政治理论水平。
二、踏实工作，从日常的点滴做起
认真学习票据集中提回处理的业务管理办法和操作规程。使我更进一步掌握相关业务知识和业务流程。我每天从事的主要工作是，负责xx支行、xx支行、xx支行、xx支行、xx支行、xx支行以及xx支行七家支行的票据清分。每日利用票据真伪鉴别仪针对票据的防伪特征进行真伪鉴别，并且凭借经验判断有的企业的预留印章是否为原子印章同时与开户银行联系，经确认预留印章为原子印的票据作退票处理并且做好相关记录，直至该账户作变更印鉴，把好票据能否及时准确记帐的第一关。我还要负责每场提回票据的人工分拣、清分扫描、磁码补录、磁码平衡、实物扎平、支票录入、转出票据审核等工作，负责贷方票据磁码补录工作。负责每场提回的xx支行、xx支行、xx支行、xx支行、xx支行、xx支行以及xx支行七家支行的票据整理、背书打码、塑封编号。负责贷方票据磁码补录工作。在工作中我深知这个工作的重要性与风险性，对待每张支票的验印和审核工作我都能认真负责，仔仔细细的验印，审票，按时完成票据审核任务。
对提回的贷方票据拆剪后，让贷方票据及时进入流程，保证票据及时性。对提回贷方票据保证帐号与户名相符及时给客户入帐。积极提高同城票据集中提回处理业务工作效率和工作质量，保证业务差错率目标为零。在工作中我不断的学习，工作步调和大家保持一致，与其他团队成员一起，共同保质保量完成这一重要任务。
三、严于律己
用自己的行动为农行辉在纪律方面从不迟到早退，严格执行运营管理部的员工行为守则和安全保卫工作制度，爱护工作环境，注重仪容仪表，时时刻刻维护农行的形象。通过对自己一个季度工作的总结与回顾，看到了自己取得的一点点成绩，当然这与领导及同志的关心与帮助是分不开的，更不能成为自己骄傲的资本，我在今后的工作中，将更要严格的要求自己，不断地总结成功的经验和失败的教训，克服自身的不足，不断完善和充实自己，踏踏实实做好每一天的工作。提高自己业务水平，与同事及领导同甘苦，多理解，勤沟通，在领导的带领下团结一致，以认真、及时、负责、严谨的态度完成领导交办的各项工作，用自己的实际行动为我们的团队奉献我的光和热。
以上是我对近期工作的总结如有不妥之处还恳请领导及同事们批评指正！
_案件审理工作总结7
一、基本情况
(一)贷款情况
截至今年九月末，我行各项贷款余额为55,369万元，比年初增加36,129万元，增加。其中：农户贷款30,572万元,占。农村工商业短期保证贷款14,689万元，占。农村工商业短期抵押质押贷款8,058万元，占。农村中长期保证贷款500万元，占。农村中长期抵押贷款1,550万元，占。
1至9月累计发放贷款63,573万元，累收回贷款27,444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利息收入2,887万元，贷款收息率100%。
(二)存款情况
九月末，各项存款余额50,923万元，比年初增加24,604万元,增加。其中,储蓄存款余额23,476万元，比年初增加11,098万元,增加。对公存款余额为26,130万元，比年初增加12,189万元,增加。通知存款1,317万元，比年初增加100%。
(三)财务情况
九月末,我行实现各项业务收入为2,981万元，其中：贷款利息收入2,887万元，金融机构往来利息收入94万元。各项业务支出2,169万元，税前利润总额1,083万元，税后净利润812万元。
(四)监管指标情况
第一、资产负债状况。一是资产总额为69,974万元，其中：流动资产62,342万元(现金及银行存款554万元，存放中央银行款项6,735万元、存放同业款项2,340万元、短期贷款52,703万元、其他应收款12万元);长期资产 7,508万元(其中：中长期贷款2,663万元、长期投资3,000万元、在建工程2,217万元、固定资产净值179万元、贷款呆账准备554万元〈减项〉);递延资产124万元。二是负债及所有者权益总额为69,974万元，其中：流动负债57,778万元(短期对公存款26,131万元，短期储蓄存款24,557万元，同业存放款项6,000万元、应解汇款2万元、应付账款165万元、其他应付款754万元、应缴税金170万元);长期负债236万元(主要是定期三年以上的储蓄存款236万元)。三是所有者权益总额为11,961万元，其中:股本金11,000万元;盈余公积82万元、一般准备60万元、未分配利润819万元;本年税前利润1,083万元。
第二、资本构成情况。一是所有者权益为11,961万元。其中：实收资本11,000万元，盈余公积82万元，一般准备60万元，未分配利润819万元。二是表内加权风险资产57,814万元。三是资本充足率为≥8%行业监管标准。四是核心资本充足率为 ≥4%行业监管标准。
第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是9月末贷款呆账准备554万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%，控制在行业监管规定的标准范围之内。
第四、流动性风险情况。一是流动性比率 (流动资产/流动负债)。二是存放中央银行款项6,735万元,其中:存款准备金 (执行的存款准备金率)5,856万元，存款备付金879万元，存款拨备率。三是贷存款比率(不含资本金)，含资本金贷存比率为。
第五、盈利性情况。一是资产利润率 ≥行业监管标准。二是资本利润率 ，行业标准不低于11% ，由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率≥45%行业监管标准
二、主要工作措施
(一)积极发放贷款，全力支持“三农”经济发展。
我行坚持以服务“三农”为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方向，以高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了5个多亿的信贷资金，为促进地区经济发展做出了积极的贡献。
第一、坚持以效益为中心，以服务三农为导向，全力做好贷款发放工作。年初以来，我行在确立经营目标和经营方针的基础上，组织信贷部门认真做好贷款的营销工作，确保信贷经营指标的完成。主要做法：一是充分发挥我行贷款审批时间短、贷款方式灵活、办事便捷的办事方式，不断扩大我行在社会上的影响力，营造良好的环境。二是在业务发展上注重自身的优势，以重点盈利业务为中心，重点发放企业贷款和个体经营贷款;以安全、稳定业务为基础，发放房地产抵押贷款;以服务三农为方向，积极探索农业生产项目的贷款;开辟信贷业务新领域，发放汽车消费贷款。三是加强同担保公司积极合作，扩大业务经营领域。我行成立时间短，缺乏客户的积累和客户对我行的认知度，通过担保公司的媒介作用，促进了我行信贷业务的发展。1至9月累计发放贷款63,573万元，累收回贷款27,444万元。到期贷款回收率100%。收回贷款利息收入2,887万元，贷款收息率100%,超额完成计划指标。
第二、努力防范和化解信贷风险，确保信贷资产安全。快速推动信贷业务的发展是我们的重要工作，确保信贷资产安全运行是前提，是我行赖以生存的基石。为此，我们从贷款受理开始到贷款发放，严格按照信贷管理规定执行，按信贷业务操作规程发放贷款。对信贷业务进行实地调查，坚持双人调查，超百万的贷款项目，行主要领导亲临一线，搞好贷款选项，搞好资产评估。对担保公司提供担保的贷款，如果在生产经营上存在不安全因素，我行也不予受理，有效地保证了信贷资产质量，实现了到期贷款回收率和收息率均达到100%。
第三、坚持我行市场定位和经营方向，积极支持三农经济的发展。我行1至9月共发放贷款63,573万元，全部用于支持地方经济发展的需要，为企业经营和农民融资起到了较好的作用。涉农贷款快速向农村各乡镇推进，在机构网点少，信贷人员不足的情况下，克服各种困难，业务发展到我市20多个乡镇街道，覆盖乡镇面达77%。业务范围涉及农业种养业、林业、设施农业、旅游观光农业、水产业、制造业、商业服务业等领域。不断创新服务方式，不断完善抵押担保方式，采取最高额抵押循环贷款、担保公司担保、企业联保、机械设备抵押、权利抵押等方式，使不同产业都能得到信贷支持。以灵活、便捷的小额贷款扶持农户发展，积极扶持农业产业化龙头企业做强做大，实现银企双赢。
(二)调动一切因素，大力组织存款。
为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，全面实现三年经营目标，我们始终坚持“存款立行、贷款兴行”的经营理念，使存款业务不断增加。
_案件审理工作总结8
为进一步提高全社会对反_工作的认识，营造良好的反_社会氛围，发挥金融机构反_作用，加大对_风险的防范和打击力度，维护经济和社会稳定，按照上级行及人民银行《关于开展反_宣传活动的通知》要求，20_年10月份，我行认真开展反_宣传系列活动，推动了反_工作的有效开展。现将宣传活动情况总结如下：
一、精心组织，推动宣传活动的开展。我行成立了以主管领导任组长，反_办公室及各反_专业小组负责人为成员的反_宣传活动领导小组，要求各支行也要相应成立宣传活动领导小组。领导小组负责反_的组织推动、协调等工作，确保宣传活动正常有序开展。
二、加强培训，提高反_工作水平。一是积极参加人行组织的反_培训。20_年10月10-12日，**人民银行在**市举办反_业务培训班，主讲人为人民银行**中心支行***科长，主题为：“反_监管转型下的可疑交易分析与识别”，主要内容有：一是人民银行反_监管由“合规监管”向“风险监管”转变;二是结合案例介绍五类_犯罪交易特点;三是介绍刑法关于_性质罪名的规定。我行反_办负责人、兼管员以及城区各支行反_兼管员共16人参加了培训。二是要求各支行、网点采取多种方式利用班后和晨会时间组织员工学习反_的相关知识，做好对反_管理人员和专、兼职岗位人员的培训，重点培训反_法律法规、操作流程、客户风险分类、客户身份识别、可疑交易人工甄别等内容。通过培训提高反_岗位人员的反_责任观念，提高业务人员识别、报告可疑交易的能力和员工综合业务素质，提升全行员工参与遏制、打击_犯罪的积极性，有效推进全行打击反_犯罪活动的顺利开展。
三、加强宣传，增强社会反_意识。按照人民银行、上级行的统一部署，积极做好反_宣传工作。一是各网点利用电子宣传栏播放反_、禁毒宣传标语各1条，共78条。二是柜台摆放**人民银行印制的《贯彻法制法，预防_犯罪》等宣传折页2160份(其中城区行920份)。三是积极开展上街宣传。**行反_办公室负责人及兼管员，参加了人民银行**市中心支行组织的以“贯穿执行反_法规，预防监控_犯罪活动”为主题的上街集中宣传活动。该宣传活动在**市**广场举行，我行参与了分发反_宣传资料和咨询活动;**支行等15个非城区支行参与了当地人行组织的上街宣传活动。
此次宣传，通过跑马灯滚动播放或悬挂反_宣传条幅、宣传标语、电子屏滚动播放反_和防范恐怖融资的知识、放置宣传牌、设立反_咨询台、向社会公开举报电话和邮箱、上街宣传活动等多种宣传方式，将反_信息深入、有效地传达给社会公众，让社会公众进一步了解反_工作的重要性，提高社会公众的法律意识和对反_工作的认知度，营造了良好的反_社会氛围，使广大群众对金融机构反_工作有了正确的理解，得到了广大客户的理解和支持。
**银行反_办公室
20xx年xx月xx日
_案件审理工作总结9
在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证进行核实，并在开户前拨打客户联系方式进行电话核实，对于代理开立银行卡的客户不予办理开户手续。在为客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，都进行了客户身份识别，并留存有效身份证件的复印件。同时当知晓客户的身份信息变更后，及时进行了客户身份重新识别。
通过此次反^v^活动的宣传，使群众认识到^v^犯罪对我国经济造成的危害，增强了群众的责任意识，使员工对反^v^相关法规有了更为清晰的认识，增强了员工反^v^责任意识及防范能力。反^v^工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将切实履行好反^v^的法定义务，维护国家的经济金融安全，营造“防范^v^，人人有责”的良好的反^v^氛围，促进金融业的健康发展。
反^v^工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法^v^犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反^v^工作，取得了较好的成效。现将20_年度反^v^工作总结如下：
一、精心构建完善组织领导体系。
我行为了做好反^v^工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反^v^工作领导小组，并在财会部门设立反^v^工作办公室，具体负责反^v^工作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反^v^信息的采集和报告工作，形成了较为完善的反^v^组织体系。
二、加强学习加强学习加强学习加强学习，提高对反^v^工作的认识。
为增强对反^v^工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反^v^知识的学习。
一是深刻领悟反^v^工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反^v^工作兼职人员参加的反^v^动员会，学习了《^v^反^v^法》及人民银行有关文件精神，提高了对反^v^工作的认识，使大家都能充分认识到金融机构是控制^v^的第一道屏障，要确保金融领域反^v^工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优势，提高其反^v^的积极性和主动性。
二是强化了临柜人员反^v^方面知识的培训。为确保切实将反^v^工作落到实处，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反^v^专业队伍的建设工作。
三是加强对开户企业财会人员的反^v^知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反^v^形势，积极配合我们开展反^v^工作。
四是认真选配工作人员。反^v^信息采集岗由业务骨干兼任，反^v^事务审核报告岗由财会部门主管兼任，为反^v^工作的顺利开展打好了基础。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国(地)税税务许可证、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理。对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求单位提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个人结算账户之间单笔20万元以上的大额转账交易都换人复核支付手续的完备性;所有资金支付均由客户经理审核资金支付项目的真实性并签字确认。严格监管和控制公款私存现象。我行对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保结算帐户帐户都能合规性地使用，没有违反反^v^相关规定的事件发生。对于反^v^信息系统提示的短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户，经核实均为企业正常业务范围;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、20__工作计划
(一)加强领导，统一认识，充分认识反^v^的重要性和必要性。在人民银行的正确领导下，按照上级行工作部署，进一步统一全体职工思想，严格按照规定执行反^v^的各项规定。
(二)继续完善反^v^内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个更加完整的架构，为更好地完成反^v^工作奠定坚实的基础。
(三)加强反^v^一线工作人员的培训工作，提高反^v^技能，强化反^v^意识，使他们能更好的完成反^v^工作任务。
今后我们将继续把反^v^工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反^v^培训的力度增强反^v^工作的紧迫感、主动性;严格履行反^v^义务，切实打击^v^活动。
为了宣传普及反^v^知识，推动行业反^v^工作，特开展保险反^v^宣传活动。下文是为大家精选的保险反^v^宣传总结，欢迎大家阅读欣赏。
保险反^v^宣传总结(一)
首先，公司内部加强对反^v^知识的学习，有组织地开展业务培训，分阶段举办反^v^知识培训班，对全体内勤员工(特别是涉及反^v^工作的实际操作人员)及全体营销伙伴，进行了系统培训，期间重点解读了当今时期反^v^的法律体系及其重要意义，使我司员工加深认识了《反^v^法》和《刑法》对^v^犯罪的相关规定，学习了“一个规定、三个办法”等有关法规，更明确反^v^工作机制及金融机构的义务与职责，从而使全体员工从思想上认识到反^v^工作的重要性。
实施过程周密，做到宣传活动形式与内容相统一。
一方面注重直观宣传。在金华中支及所辖各服务部职场悬挂“支持反^v^工作，保护自身权益”的宣传横幅，在走廊张贴反^v^宣传页和反^v^宣传用语，并于柜面明显处摆放反^v^宣传册展架，特设反^v^咨询岗，直观地进行反^v^知识宣传，增强客户的反^v^意识，通过此次宣传活动，使不知道什么是“^v^”的社会公众对反^v^有了进一步的认识，更使他们认识了^v^对社会的危害以及反^v^的重要性和必要性。
另一方面注重实效宣传，鼓励和提倡公司员工和业务员在与客户的沟通交流过程中，主动向客户介绍反^v^工作的重要性，并向客户提供反^v^宣传材料等，向社会公众开展反^v^、打击^v^犯罪活动的法律法规宣传，解答疑问，同时通过公司的短信平台，向生命人寿金华中支的新老客户发送了“反^v^宣传用语”和^v^举报电话(010)88092000，共计4008条，以此普及反^v^知识，进一步提升了群众对反^v^工作的认识。
通过此次主题宣传活动，使我司员工更加明确反^v^工作机制及金融机构的义务和职责，力争把好这“这一道防线”，更重要的是使反^v^工作得以有效推广，使群众认识到^v^是经济领域一种常见的犯罪现象，提高了参与者的法律意识，达到了较好地宣传的效果。
保险反^v^宣传总结(二)
为了宣传普及反^v^知识，推动行业反^v^工作，严格履行金融机构对反^v^工作的宣导义务，全面落实人民银行组织开展的反^v^宣传周活动，依据长银发【20xx】168号《关于开展吉林省金融系统20xx年反^v^宣传周活动的通知》(以下简称《通知》)要求，我司于20xx年9月17日—24日在全辖组织开展了“金融机构反^v^宣传周”活动。通过采取一系列行之有效的举措，使此次活动取得良好的宣传效果，并有效地推动了全辖反^v^工作的深入开展。现将具体情况报告如下：
一、 精心组织，确保宣传工作有序开展。
接到人民银行长春支行下发的《通知》后，分公司总经理室立即对此次宣传活动做了详细的筹划和部署，并安排专门部门、专门人员跟踪各项宣传工作的落实情况。同时，将文件转发至全辖各机构，并对如何开展此次宣传活动提出了具体要求。在分公司的统一安排和指导下，分公司全辖各机构开展了形式多样的宣传活动，并取得了阶段性成果。
二、利用形式多样的反^v^宣传形式，营造浓厚的反^v^工作氛围。
根据人民银行长春中心支行的统一部署，在反^v^宣传周期间，我司结合工作实际，组织全辖各机构开展了多种形式的反^v^宣传活动。
1、悬挂反^v^宣传用语，印发反^v^宣传册
在反^v^宣传周内，我司部分机构在营业场所悬挂了反^v^宣传条幅，并印制了反^v^宣传册、宣传单等。其中一部分分发给了来我司办理业务的客户，另一部分放置在前台大厅的宣传栏里，供公司员工及其他客户浏览学习。
2、摆放大幅反^v^宣传彩页和提示牌
根据分公司此次宣传活动的整体安排，分公司精心设计并制作了反^v^宣传落地彩页，并将此宣传彩页发放到所有的营业机构。目前，分公司全辖各机构均将在营业大厅摆放了此宣传彩页(落地式)。宣传彩页包含了反^v^的基本知识、提示客户如何远离^v^活动、公布^v^举报电话等内容。分公司还制作了反^v^温馨提示牌分别放置于在承保、理赔及支付赔款三个临柜位置，以此提示来我司办理业务的客户如何配合公司开展反^v^工作，如何远离^v^陷阱，维护自身权益等。通过上述宣传方式，向前来我司办理业务的客户全面宣导了反^v^相关知识，将反^v^相关信息及时传达给客户。
3、对基层管理干部进行反^v^知识宣导和培训
9月20日，分公司对本部反^v^岗位人员进行了反^v^培训。在此次培训班上，分公司内控部经理以反^v^知识及制度宣导为专题向参训人员系统讲解了反^v^工作的基本知识及工作内容、岗位职责、大额、可疑交易的识别以及日常反^v^工作中易出现的问题等内容。通过培训，使参训学员们对反^v^工作的严肃性和重要性有了充分认识，明确了反^v^工作中的操作细节。同时，通过此次培训，进一步提高了反^v^岗位人员预防和控制^v^风险的能力和水平，为更好地开展反^v^工作打下了良好基础。在此期间，各中心支公司也根据本机构的实际情况对相关岗位人员进行了反^v^培训。
4、走上街头向公众进行宣传
在此次宣传活动期间，各机构在分公司指导下，均开展了形式多样的宣传活动，除了在办公职场悬挂宣传条幅、向客户发放宣传册、开展培训以外，部分机构还走上街头向公众进行了反^v^宣传。如白城中支在市人民银行的统一安排下来到了海明路步行街进行反^v^宣传，参与宣传的员工身着工装，佩戴“天安保险股份有限公司白城中心支公司”字样的绶带，在公司“履行反^v^义务，维护金融秩序”的条幅前为市民派发反^v^宣传册，并为上前询问的市民讲解反^v^的相关知识。经过两个半小时的宣传，共发放各类宣传资料500余份，向市民广泛宣传了反^v^知识，将反^v^信息更为深入、彻底地传达给社会公众，也使反^v^知识得到了进一步的普及和推广，宣传活动取得了很好的效果。
三、活动成果
通过此次反^v^宣传周活动，在我司全辖各机构营造了更加浓厚的反^v^工作氛围，提升了员工打击反^v^犯罪的意识，树立了公司服务形象，为公司赢得了良好的服务口碑。同时，使不知道什么是“^v^”的社会公众对反^v^有了进一步的认识，更使他们认识了^v^对社会的危害以及反^v^的重要性和必要性。反^v^工作是一项长期性、系统性的工作，在今后的工作中我们将严格按照人民银行的要求，切实履行好反^v^的法定义务，维护国家的经济金融安全，为公司健康稳定发展奠定扎实的基础。
保险反^v^宣传总结(三)
反^v^工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法^v^犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高xx信誉，促进xx业务的快速健康发展的保证。根据中国人民银行制定的《中国人民银行反^v^调查实施细则》、《^v^反^v^法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反^v^规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省xxxx反^v^工作规定》(粤xx〔xx〕106号)的要求，我市xx在过去的一年里通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反^v^工作，取得了较好的成效。
一、精心构建完善领导组织体系
我市xx为了做好反^v^工作，成立了以xx行长xx为组长，xx各部门负责人为成员的反^v^工作领导小组，设立反^v^工作领导办公室，领导全辖区xx的反^v^工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反^v^工作，构建了一个较为完善的反^v^组织体系。根据上级分行和人行的工作要求，结全我行的实际情况，我行制定了反^v^内控制度，为更好地完成反^v^工作提供了依据。
二、加强学习，提高对反^v^工作的认识
在人民银行和总行的正确领导下，我部严格按照《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、《中国人民银行关于进一步加强反^v^工作的通知》、《银行反^v^管理规定》、《银行反^v^客户风险评级管理规定》、《银行涉嫌恐怖融资的可疑 交易报告管理规定》等关于反^v^的政策法规、制度要求，不断强化反^v^工作的管理，认真组织开展反^v^培训及宣传工作，不断适应反^v^的新形势、新变化，杜绝风险、堵塞漏洞。使反^v^工作水平稳步提高，有效维护了辖内的金融安全，保障了业务经营的平衡发展。现将反^v^工作情况总结汇报如下：
_案件审理工作总结10
一是由于宣传不够广泛和深入,社会公众对反_的认识不足;二是政府相关部门因为引资心切,对加强大额资金的流入管理不理解,不积极配合;三是一些金融机构从自身利益出发,认为建立反_体系要增加成本投入,在同业竞争中丢失客户,从而放弃执行反_的义务;四是部分金融机构认为反_是人民银行的事,与己无关，一些金融机构既设有健全的制度,也末指定专人负责,反_工作对他们而言可有可无;五是部分金融机构认为_是多在大城市,小地方没人_。
_案件审理工作总结11
年初以来，我行坚持以业务经营为中心，以支持农民和农村中小企业发展为主要对象，不断完善各项规章制度，强化内部经营管理，狠抓规章制度的贯彻落实，努力从源头上防范和化解金融风险，确保各项业务活动的健康、稳健、安全运行，取得了显著的内部效益和社会效益，为把庄河建成北黄海地区现代化生态型中心城市做出了积极的贡献。
一、基本情况
(一)贷款情况
(二)存款情况
(三)财务情况
(四)监管指标情况
第三、信用风险情况一是不良贷款率、不良资产比率均为零。二是9月末贷款呆账准备554万元。贷款损失准备充足率、资产损失准备充足率、拨备覆盖率均≥100%，控制在行业监管规定的标准范围之内。
第五、盈利性情况。一是资产利润率 ≥行业监管标准。二是资本利润率 ，行业标准不低于11% ，由于我行成立时间短，贷款规模小，贷款利息收入少，所以资本利润率低于同行业水平。三是利润成本率≥45%行业监管标准
二、主要工作措施
(一)积极发放贷款，全力支持“三农”经济发展。
我行坚持以服务“三农”为己任，坚持服务三农、服务中小企业、服务百姓创业的经营方向，以高效、快捷、便利的服务方式，为农业、农民和农村经济组织的发展注入了5个多亿的信贷资金，为促进地区经济发展做出了积极的贡献。
第二、努力防范和化解信贷风险，确保信贷资产安全。快速推动信贷业务的发展是我们的重要工作，确保信贷资产安全运行是前提，是我行赖以生存的基石。为此，我们从贷款受理开始到贷款发放，严格按照信贷管理规定执行，按信贷业务操作规程发放贷款。对信贷业务进行实地调查，坚持双人调查，超百万的贷款项目，行主要领导亲临一线，搞好贷款选项，搞好资产评估。对担保公司提供担保的贷款，如果在生产经营上存在不安全因素，我行也不予受理，有效地保证了信贷资产质量，实现了到期贷款回收率和收息率均达到100%。
(二)调动一切因素，大力组织存款。
为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，全面实现三年经营目标，我们始终坚持“存款立行、贷款兴行”的经营理念，使存款业务不断增加。
2、提高优质服务水平，加大攻关力度。一是通过各种方式教育职工通过专业服务质量去吸引客户。二是主要领导和专业部门率先垂范，走出庄河引进外地低成本资金累计金额近1亿多元。公存款的增加，不仅降低营业资金成本，而且壮大了我行的信贷资金力量。
3、开办通知存款业务，中间业务实现零的突破。
一是在存款工作中，我行在搞好传统业务的同时，以市场需求为导向，以开拓资源为目标，认真研究并制定了《庄河汇通村镇银行人民币通知存款管理办法》，并于5月20日，开办了七天通知存款业务，到9月30日，通知存款余额已达1,317万元。二是我们积极推进以代收代付为主要内容的中间业务，与庄河自来水公司建立了良好的合作关系，并于4月份开始办理了代收水费业务。
通过增加业务品种，创新服务功能，不仅有效地拓展了我行业务的辐射触角，开掘了新的存款资源，带来了新的效益增长点，而且产生了良好的社会效应，深受社会各界的好评。
(三)加强会计基础工作，提高会计核算质量
(四)抓好规章制度的贯彻落实，促进各项工作走上规范化
在继续不断完善规章制度的同时，我行注重狠抓规章制度的落实，抓好规范化管理，使各项工作都有规可循，有章可依，逐步实现规范化。在原有的84条规章制度的基础之上，我行根据上级部门要求和本行的实际情况增加了相关规章制度，主要有：一是按照银监局的要求,根据贷款新规的规定全面修改了贷款管理办法。8月13日出台了《庄河汇通村镇银行个人信贷业务操作基本流程(试行)》、《庄河汇通村镇银行法人客户信贷业务操作基本流程(试行)》、《庄河汇通村镇银行固定资产贷款管理实施细则(试行)》、《庄河汇通村镇银行项目融资业务管理实施细则(试行)》、《庄河汇通村镇银行个人贷款管理实施细则(试行)》5个信贷管理办法。二是为规范我行从业人员职业操守，提高从业人员职业道德和业务素质，维护银行业信誉，我们制定了《庄河汇通村镇银行从业人员职业操守规范》，具体规定了一般从业人员应当遵守的职业操守9条和董(理)事、监事和高级管理人员还应当遵守的职业操守5条。三是是为进一步提高我行内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项业务活动安全稳健运行，制定了《庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案》。
(五)抓好职工培训工作，迅速提高职工素质。
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为适应我行业务经营发展的需要，迅速提高员工的综合素质，更好应对市场经济的挑战，打造一支高素质、专业化的员工队伍,先后举办了3期新职工强化培训班。通过强化培训，使新职工基本上了解和掌握涉及金融法律法规知识、业务知识、业务技能等方面的知识。使培训真正收到实效，达到预期目的，收到了预期效果。
(六)做好案件防控工作，防范和化解金融风险。
从排查的结果看，未发现违章、违规、违纪、违法现象。通过排查案件风险工作,进一步提高了广大员工的政治、业务素质、道德素养和遵纪守法、防范案件发生的自觉性。
2、进一步完善案件防控实施方案。根据大连银监局的要求，结合本行的实际，制定了《庄河汇通村镇银行开展内控和案防制度执行年活动实施方案》，明确开展活动的目的与意义、指导思想、工作目标、基本原则、时间安排及推动方式。通过开展活动，切实解决一些在案防工作中存在的政策传导不及时、理解不深不透、贯彻措施不具体、执行力逐级衰减、被动或应付式执行以及有章不循、违规操作、情面大于制度等突出问题，进一步提高内控和案防制度执行力，扎实推进银行业案防工作有效开展，促进银行业安全稳健运行。
(七)加强文秘管理，提高文秘管理水平。
(八)加大宣传力度，树立社会新形象。
针对我行成立晚、规模小、辐射半径窄、社会知名度低的自身实际，从年初以来，我行持续以悬挂横幅、张贴标语、电视拜年、电台广告、出动宣传车等多种宣传形式，大力开展 “庄河汇通村镇银行是城乡百姓的银行、是中小企业的银行”的主题宣传，全面地宣传了我行的业务经营状况，使我行的知名度有了进一步的提高，得到了有关部门和社会各界的高度关注。
(九)抓好后勤服务工作，保障全行工作顺利进行。
一是强化对固定资产、低值易耗品管理。及时对固定资产的进行维护和保管，时刻保持正常运行状态。二是规范办公用品购买、保管和领用手续，保证业务经营正常运行。三是抓好职工文化业余生活。1至9月多次组织员工开展业余活动：参加庄河市总工会组织的徒步大会;举行《纪念五四青年节我爱汇通村镇银行演讲会》，到步云山进行篝火晚会，到天门山秋游等活动。通过这些活动，进一步增强了员工凝聚力，陶冶了职工的情操，使员工的业余生活丰富多彩。
存在的不足：
(一)存款总量平稳增长，个人增减不平衡。一是员工完成存款计划差别较大，增减不平衡。二是业务品种单一，缺乏综合性的理财产品。
(二)信贷管理不够严格,信贷结构不尽合理。一是对信贷政策的学习和掌握的不够。个别贷款突破银监局的监管要求，关联企业贷款超过上限,(请你收藏好 范 文，请便下次访问：)超比例发放抵押贷款等。二是审贷分离岗位制约机制不健全。三是贷款的“三查”制度落实不到位，存在重贷轻放现象。四是征信系统未开通，个人和企业信用调查有难度。
(三)会计财务管理不够规范，内控制度贯彻不够到位。一是由于制度制定滞后，人员不足，岗位职责划分不明确等原因，造成会计财务工作职责不够清、操作不够规范、相互制约不力，存在一定的操作风险。二是会计人员业务知识水平不高，差错事故时有发生。
(四)职工队伍的政治素质和业务素质不够高，与其他商业银行的员工相比存在很大的差距。无论是思想觉悟、职业道德、爱岗敬业，还是文明服务、办事效率等方面都有不尽人意的表现，必须引起我们的高度重视。
三、第四季度工作意见
1、加大存款工作力度。一是为更好支持地区经济发展，不断壮大我行经营势力，为全面实现三年经营目标，我们要继续加大组织存款工作的力度，确保全年存款指标的完成。二是积极争取市场准入，增加市场占有份额。要通过工作争取银监局的支持，力争在10月末再成立1个营业网点，扩大业务覆盖面。三是提高优质服务水平，加大攻关力度。通过优质服务和加大攻关力度来不断拓展我们的业务领域。主要领导和专业部门要率先垂范，大力吸收低成本资金，逐步提高公存款的比重，降低营业资金成本，不断壮大信贷资金力量。
2、加强信贷管理，防范信贷风险。一是在贷款条件上，对个体工商户和中小企业发放的贷款，原则上实行担保抵押，确保信贷资金的安全性。对已经超出担保能力的担保企业停止与其办理担保业务。二是在贷款发放的时间上，坚持简便、快捷的原则，对受理每一笔贷款必须在规定的时间内做出贷和不贷答复。三是在贷款监督上，坚持贷后检查制度，对可能出现的资金风险在第一时间采取补救措施，客户经理要按时写出贷后检查报告。四是探索和建立贷款第一责任人制度。客户经理、贷审委的责任要严格划清，出现贷款损失要追究第一责任人的责任。
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3、提高会计核算水平，构建会计监督机制。严格执行会计、出纳、财务管理基本制度，确保会计核算工作合规合法。一是要坚持会计出纳核算手续，加强内控管理，严防结算风险。一切账务坚持换人复核制度，做好内、外账务的核对工作，按日核对存放中央银行款项、同业存放款项往来账务，逐笔核对发生额，及时解决未达账项，做到内外账相符。二是建立和完善会计监督体系。要建立层次分明监督防线，真正将事前、事中、事后监督落实到位，层层严格落实监督责任，实行连环责任追究制度。要切实提高会计人员的综合素质。建立会计人员的考核选拔机制，严把选人、用人关。
4、开展增收节支，压缩费用开支，提高盈利水平。开展增收节支活动是进一步加强内部管理，确保今年各项经营指标实现的重大举措。从我行9月财务收支的结果看，资金成本费用率、存款费用率等与同行业相比都处于较高的水平。因此，一要树立勤俭建行的思想，讲究成本核算，力求精打细算。二要扩大信贷规模，培植收息来源，增加业务收入，提高利润水平。三要开展增收节支活动。压缩公用费用，压缩电话费用。费用支出要保工资保开门，禁止铺张浪费。四是实行按月收息制度，做到贷款利息应收尽收，绝不允许出现欠息的现象发生。
5、加强安全保卫工作，杜绝各种案件发生。今年我行安全保卫工作总体要求：坚持标本兼治、综合治理、惩防并举、注重预防的方针，为我行稳步发展提供有力保证。一是要开展案件风险排查工作。做好案件风险排查工作,避免各类安全生产事故发生。开展对员工不良行为的排查。摸清员工的思想状况，对苗头性、倾向性的问题,及时发现，及时纠正，及时处理。二是要切实做好安全保卫工作。要落实安全保卫责任制。要把安全保卫工作落实到部门、岗位和个人，形成全员参与、各负其责、风险共担的局面，确保我行各项工作在健康的轨道上运行。
6、加强员工两个素质的培训。一是以部门为单位由经理负责，组织员工进行政治和业务知识学习。通过学习进一步提高全员职工政治和业务素质。二是要集中时间和精力学习好我行各项规章制度。三是对新入行的职工进行强化培训，迅速提高新职工的综合素质，尽快适应工作的需要。
_案件审理工作总结12
一、执行反_规定的基本情况
(一)反_机构建设情况我行成立反_工作领导小组，由行长任组长，副行长任副组长，各部门负责人为成员，指定内审部为我行反_工作主管部门，并由具有法律职业资格证人员担任反_专员，负责日常反_工作，现内审部人数为4人。我行在各部门(分支机构)各设一名兼职合规员，合规员职责主要为及时向部门(分支机构)负责人及内审部报告合规报告、定期或不定期进行合规检查、定期进行合规培训、定期收集、撰写合规文章等。截至报告之日没有发生合规专员调整没有备案的情况。我行对自身金融产品如存款业务、保管箱业务等均要求客户在申办业务时对客户进行身份联网核查从而降低客户_风险。
(二)反_风险管理政策执行情况
我行基本能按照全面风险管理的要求，平衡_风险控制与经营业务发展两项目标之间的关系，没有造成反_风险控制措施被弱化或反_风险管理政策缺乏应有执行力的情况。
(三)反_内控制度建设情况
自开展反_工作以来，我行能不断完善内控制度建设，制定了《__银行大额和可疑支付交易报告操作规程》、《__银行大额现金交易监测报告管理办法》、《__银行重大可疑线索(含涉嫌恐怖融资)报告管理规定》、《__银行客户_风险等级划分办法》、《__银行反_考核追究制度》和《__银行合规风险1
管理及反_内控工作操作规程》等制度，制度中涵盖了反_考核、岗位职责、操作程序等规定，对反_监管政策发生的，我行均有及时修改完善反_内控制度及业务操作规程，例如对新的机构信用代码证在反_领域的运用，我行在《__银行合规风险管理及反_内控工作操作规程》中新增“机构信用代码在反_领域的运用”一章，对有关情况进行详细规定。
(四)客户身份识别情况
本行各业务部门均能够按照要求进行客户身份识别，在为客户办理规定的业务时，对个人银行结算账户坚持查验身份证等有效证件的原件，并联网核查确认无误后予以开立账户。对于公户开户，认真检查客户的开户资料，包括法人代表身份证、经办人身份证、企业营业执照、组织机构代码证等资料的真实性和有效性(并对法人代表、经办人身份证件进行联网核查确认)，确认无误后才予以开立结算账户。
我行在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，均重新识别客户身份。
我行客户_风险等级认定小组根据我行制定的标准划分客户或账户的风险等级，定期审核本行保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对风险等级最高的客户或者账户，要求至少每半年进行一次审核。
(五)大额交易和可疑交易报告情况
本行落实分级管理、专人负责的反_工作制度，每日反_系统自动从综合业务系统获取符合大额和可疑交易标准的交易信息，由营业网点人员对可疑交易严格按照我行制度规定结
合客户和交易背景情况对交易内容进行初级甑别和报送，再由内审部专人负责二次分析、甑别并将结果按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定及时有效地向中国人民银行报送报送反_报表、大额和可疑交易报告。__年，我行共上报大额__宗，共__笔，交易金额__万元;上报可疑交易__宗，共__笔，交易金额__万元。通过对大额和可疑交易的报送，有效预防和打击_等违法犯罪案件，更好地履行金融机构的反_义务。
(六)客户身份资料和交易记录保存情况
我行设立开销户登记簿对开销户资料均完整地进行保存，对交易记录亦按规定进行保存。
《金融机构反_规定》中第十五条明确规定了“金融机构及其工作人员对依法履行反_义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。”因此我行对依法履行反_职责或义务获得的客户身份资料和交易信息、可疑交易报告等工作信息严格予以保密，没有发现对外泄密情况。
(七)反_宣传和培训情况
我行结合业务实践，不定期对一线员工进行了客户识别及大额可疑交易报告方面的培训，自开业以来共开展培训__次，加强对薄弱环节、重点环节的培训，以利于反_工作顺利开展。同时督促营业网点及时报送大额报告和可疑报告，以便快速、及时分析掌握客户信息的真实性、完整性，以利于反_工作深入开展。
我行长期在营业网点播放反_宣传标语、摆放反_宣传小册及接受客户举报、咨询，以该等方式进行反_宣传工作。开业以来，还开展_次反_宣传月活动，宣传月除继续
在营业网点播放反_宣传标语、摆放反_宣传小册及接受客户举报、咨询外，还在我行服务区域多处繁荣地段悬挂自制反_标语横幅，利用公众休息日在我行门口摆设咨询台，发放反_知识宣传单，接受公众对反_疑问的咨询，深入服务区域周边的社区、工厂、商业区进行反_宣传。通过反_宣传活动，能提高我行反_工作人员的业务素质，增强我行的反_意识及履行反_义务的自觉性;加强我行与外部的联系沟通，为进一步优化反_工作营造良好的外部环境;增强社会公众的反_意识，使社会公众能意识到_的危害性及懂得反_是每个公民应尽的义务及责任，形成全社会共同参与反_、打击_犯罪的良好社会氛围。
(八)监管要求执行情况
我行按要求按时报送非现场监管报表及报告、机构信用代码运用情况表及反_动态信息。我行今年尚未接到执法机构要求配合开展反_调查以及协助涉嫌_案件的侦查工作。
二、反_工作存在的问题及建议
一是个别客户进行大额现金支取时经办人员没有在《大额现金支取登记簿》上登记提现人姓名及身份证件号码;二是公户开销户档案资料中存在客户证件复印件没有双人复核、印鉴卡登记不齐，缺乏启用日期或经办人员签章等情况;三是《客户_风险等级划分评定表》中部分欠缺初分人签章、要素不齐等情况;四是客户交易记录传票存在客户现金缴款单留存两份而错误收回的一份没有加盖作废章且第二、三联没有收回附上，客户询证函无法定代表人或委托代理人签章等情况。
请对上述问题认真落实整改，并继续完善内部控制制度建设，加强客户身份识别能力，加强网络_风险学习分析，提高网络_认定能力，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收
付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，加大反_培训和宣传力度。
_案件审理工作总结13
首先,各级金融机构领导尤其是一线领导要高度重视反_工作,建立健全反_的相关制度,加强对一线临柜人员的培训。要建立一整套切实可行的鉴别、分析、报告可疑支付交易的操作办法、指标体系,方便一线人员操作;其次,要进一步明确金融机构内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到单位反_领导小组向政府有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反_工作效率;第三,要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,业务创新必须首先制定相应的内部控制制度,并经常进行自我评估，建议我们要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级社的反_组织机构建设，建立健全反_组织体系，及时调整反_组织领导机构，确定反_工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反_工作的有效开展。根据我社业务的实际情况，进一步完善反_内控制度，根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反_义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反_制度防线，同时根据反_岗位责任制，量化工作任务，使反_工作进一步规范化、制度化。
_案件审理工作总结14
一线工作人员在与客户建立业务关系时，核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与_，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反_工作基础薄弱。
对策与建议
_案件审理工作总结15
自开展反_工作以来，__银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下，认真贯彻执行《反_法》，根据《_反_法》、《金融机构反_规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和__银行的各项规章制度，在培训和宣传相结合的同时不断提升__银行员工对反_工作的认识，切实履行反_业务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_工作水平。
一、精心构建完善领导组织体系，为做好反_工作奠定基础。
为切实保证反_各项工作顺利开展，成立了以行长为组长，主管行长为副组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作，还指定专人负责此项工作，确定职能部门具体负责反_工作，各支行相应成立了由支行行长为组长的反_领导小组，构建了一个较为完善的反_组织体系。根据人行的工作要求，结合__银行的实际情况，制定了反_内控制度，为更好地完成反_工作提供了组织保障。
二、整章建制，健全和完善内控机制，为反_工作提供制度支持。
建立健全反_的相关制度，一是制定并下发了《__银行客户风险等级划分工作安排》《__银行反_业务制度汇编》。二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程，从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易，到领导审核，再到分支行反_领导小组向上级行有关部门报告，都要明确时间限制和工作责任，层层落实第一责任人负责制，限度地提高反_工作效率。三是要按照内控优先的原则，切实加强内部控制制度的建设和落实，严格按照“业务创新，科技支撑”的有关要求，强调内部控制制度的优先制定原则，将反_工作系统化、制度化、可控化、规范化。
三、严格培训，加强学习，为反_工作顺利开展提供人员保障。
为增强对反_工作的认识和顺利开展，__银行从以下几方面着手进行:
1、深刻领悟反_工作的重要性。提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反_知识的积累，为反_工作的顺利开展，做好准备。
2、建立了支行反_培训登记簿专门用于登记反_内容的培训记录。同时邀请有关专业人员来行进行专题培训，近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次。
3、认真选配工作人员。在工作中，要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反_法等方面知识的机构人员安排到反_工作岗位上来，从事反_报告工作。
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实。
(一)建立事后监督审核制度，未进行核查的按严重差
错处理。在开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，都进行客户身份识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管，并保证账户管理资料的完整性和合规性。
(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》，以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户。一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检，近几年对公账户年检率均达到80%以上，对未通过账户年检的账户坚决进行清理。二是积极维护账户系统信息，使账户系统信息达到准确、真实。
(三)结合人民银行20__年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20__]254号文件的要求，结合反_工作，认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容，按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式，以法规制度为依据，对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理，在合规、合法、合理的基础上，切实履行相应的反_义务。
五、认真履职，严格执行大额和可疑支付交易的报告制度。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行。近三年来，通过中国人民银行反_监测系统共上报大额交易76万余笔，金额9370亿元;可疑交易76万余笔，金额4270亿元。
通过以上举措，使__银行反_工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反_宣传培训等方面取得了可喜进步，有效保障了__银行合规、有序、健康发展。
_案件审理工作总结16
第一、审核并记录客户信息，防范假名账户或虚假账户
依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在开立银行账户时，必须出示其相关身份证件，柜员则必须核对客户身份信息。先烈东邻近广州最大的服装批发市场，流动人口多;同时，附近还有较多的军事单位，人员构成较为复杂，身份证件种类也较多。以身份证件为例，除了居民身份证外，还有护照、临时身份证、士兵证、军官证，这也为客户的身份识别增加了难度。因而，在掌握识别身份证的同时，还必须掌握识别其他证件的能力，以防范违法分子利用假名账户进行_活动。依照工行柜面业务操作的相关规定，柜员在办理代理开户业务时，除核对代理人及被代理人身份证件外，还必须电话通知被代理人，确认其代理关系是否属实，以此防范违法分子利用客户遗失的身份证件开立虚假账户进行_活动。
第二、关注大额和可疑支付交易，记录并按时报送
依照工行柜面业务操作的相关规定，客户在进行大额交易时，必须核对身份信息并登记纪录。汇款类业务，客户必须出示身份证，如果现金汇款超过一万元，还必须留存身份证明复印件;现金取款超过5万元的，一般需要进行预约处理，现金取款超过20万元的，必须要进行客户身份摘录，并于当日营业结束后相关信息输入人行的反_电子档案;转账超过20万元的，还应通知网点的客户经理;对于外币及结售汇交易，转账业务必须限于个人及直系亲属账户，且当天结售汇的额度不能超过5000美元。
对于一些可疑的交易，如同一客户通过办理银行卡等形式在一家银行开立个人银行结算账户累计10户以上的，银行应将相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行。第三、依法合规，积极配合公检法及银监会的反_工作
《_中国人民银行法》及《金融机构反_规定》明确规定，银行有配合公检法等部门进行反_工作的义务。在依法合规的条件下，柜员应积极配合公检法部门的反_工作，不能因为涉案客户与银行或个人存在利益关系，而从中进行阻挠，或消极应对，应及时尽快的提供涉案客户的账户信息及其他信息，对账户进行冻结或扣收，以协助反_部门打击_的犯罪活动。
作为新进柜员，反_还是一项较为陌生的工作，鉴于反_工作的复杂性，还需要加强反_知识的学习，向书本学理论，向老员
工学经验，合规操作，不断学习，为反_工作出份力。
_案件审理工作总结17
反_工作对于商业银行来说是一项新的职能,由于各种条件限制,当前商业银行反_专门人才十分缺乏,反_岗位人员大都是兼职人员,反_的知识及业务技能欠缺,缺乏实际操作经验不能对可疑支付交易数据进行精确分析、准确判断。加之对反_工作的认识不到位，对反_相关操作流程及法规学习不够，与当前反_工作要求有一定差距，特别是一线人员对反_知识了解甚微，对有关的反_操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层网点管理人员重企业经营效益，轻员工反_培训，造成一线人员反_知识欠缺。
_案件审理工作总结18
xx年第三季度，本院围绕上级主管部门的中心切实做好院内的各项常规工作，以不断创新服务，不断完善院内硬件设施和软件设施，以安全服务为主线，不断提高服务质量和服务水平，主要工作如下：
一、院内各项硬件设施日趋完善。
1、设立医疗室，成立医疗保健管理组。谨遵“以人为本，为民服务”的民政工作宗旨，为服务对象提供“关爱服务”，充分体现本院的人性化服务，使服务对象住得舒心，家属
_案件审理工作总结19
为有效防范_和恐怖融资活动，不断促进和提高反_管理工作水平，中国工商银行南充分行依据人民银行开展反_自律评估工作的要求，成立了以分行行长为组长的反_自律评估工作小组，具体负责组织、推动该行的反_自律评估工作，通过认真组织、统筹安排、切实加强领导，确保了自律评估工作的顺利开展。该行组要措施如下：
一、加强组织领导，完善反_管理制度。根据人民银行、总省行的有关制度，结合实际情况，成立了反_领导小组，充分发挥反_专业小组的作用，认真落实反_相关制度规定和各项工作要求，确保相关反_工作流程符合总行要求。
二、加强反_合规管理。将客户身份识别资料保管、客户风险等级分类调整、尽职调查等反_工作纳入全流程管理。加强反_专业联动，将反_职能嵌入业务流程，明确要点、规范操作。同时，完善客户风险分类的动态管理，强化风险客户的尽职调查，有效防范_风险。
三、不断强化反_集中处理工作。在全面实行反_集中处理后，完善反_业务集中处理岗位职责、操作流程，加强对集中处理人员业务培训，提高集中处理岗位员工对可疑交易的甄别能力，做好新系统试点上线工作。
四、组织做好可疑交易报送工作。该行反_中心负责大额交易和可疑交易的报送工作，对可疑交易认真进行分析、识别，定期开展对反_监控系统大额与可疑交易数据处理情况的监测，加强电子银行可疑交易的监测和控制，完善可疑交易监测，切实提高南充分行可疑交易报告质量。
五、加强反_和反恐怖融资宣传培训。在配合当地人民银行做好反_宣传工作的同时，各支行和各专业小组成员部门充分利用各种培训资源和渠道，把反_培训及宣传工作纳入统一的业务培训中，切实提高员工的反_风险意识。
六、认真开展反_监督检查。在各支行、各专业小组牵头部门开展反_监督检查的同时，反_中心组织开展反_专项检查和内控评价，将反_工作同员工绩效考核挂钩，充分调动员工反_工作积极性。
_案件审理工作总结20
今年，我司反_工作紧紧围绕市公司反_工作要求及工作重，充分认识到反_工作的重心，认真学习、贯彻执行《反_法》要性，根据、《_反_法》《金《金融机构反_规定》《金融机构客户身份识别融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律法规和公司的各项规章制度，在宣传与培训相结合的同时，继续提升员工对反_工作的认识，日常工作中，切实履行反_义务，进一步完善工作机制，强化对各项业务的监管，努力提高反_识别水平。现将今年反_工作情况总结如下：
一、主要工作完成情况及反_工作效果
(一)采取多种形式，宣传贯彻《反_法》。
1.反_培训：宣传贯彻《反_法》开两次反_培训活动，培训活动采用灵活、有针对性的方式进行。、培训主要围绕《反_法》《反_工作管理办法实施细则》及补充《业务管理反_工作实施细则》及有关补充规定、等相关制规定、度展开学习，主要目的是更深入的普及反_基本知识，主要从应尽的反_义务及未按规定履行反_义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反_有关知识。通过培训，大幅度提高了大家对反_工作的认识。认真开展反_月宣传活动。根据公司《关于转发公司〈关于开展反_宣传活动的通知〉的通知》及市公司相关文件精神，9月我部开展了以“依法履行反_义务，预防和打击_犯罪”为主题的反_专题宣传教育活动。利用多途径、多渠道对大家进行活动宣传，活动内容针对性较强，宣传达到较好效果。
2.举办反_知识考试。为推动《反_法》等法律法规知识的学习和宣传，使各岗位工作人员理解和掌握反_法律法规制度，更好地履行反_义务，我司根据市公司要求并结合我司具体情况，进行了反_知识考试。极大地提高了反_从业人员的理论知识水平和业务素质，有力地促进了反_工作的开展。
3、按市公司要求，及时对可疑交易进行登记、识别、审核、排查，做好客户信息留存和保管;每月按时上报反_报表、根据实际情况撰写反_季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易，通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别并逐笔保留可疑交易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反_工作要求，我司对大额交易做好相关信息登记、及时上报反_小组进行审核、识别，严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定;按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写《可疑交易信息，并按规定进行分析。审核登记表》
4、在今年度反_工作中，取得较好效果，我司未发生一例反_案件，这也说明了我司在反_工作的执行过程中管控到位，杜绝了风险的发生。
(二)加强反_工作相关规章制度的执行力度1.加强反_工作内部管理制度的实施。以《反_法》为工作指导方针，继续深入实施《反_工作管理实施细则》将反_责任明确到人到岗，确保公司反_工作的顺利开展。并将反_纳入岗位职责内容。全面、准确领会市公司关于反_的各项精神，依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程，严格实施内部管理制度，严格内部管理，有效防范了各种执法风险。
3、对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核，当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并进行登记其身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件，若为第二代身份证则保存其双面资料。
4.对团体客户进行身份识别时，对法人代表进行身份识别在符合法律法规的条件下，按保险合同规定识别被保险人。
5.在与银行、邮政等代理机构签订的保险代理协议中加入反_义务，监督保险代理方履行客户身份识别职责。
6.当客户出现反_法律法规要求进行重新识别的情况时对该客户重新进行客户身份识别并留存相关识别资料。7.对客户按相关规定进行风险等级划分，定期审核保存的客户基本信息。
(三)面临的主要问题：
1、相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别、可疑交易的判断经验还不够，技能技巧还有待提高;
2、部份业务员对履行反_法定义务还需深入认识，支持配合公司开展反_及交易资料、客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强;
3、公司对反_法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。
二、明年反_工作思路
明年，我司反_工作的总体思路是：继续深入的开展反_监管，强化反_非现场监管，加大反_监督检查力度，全面提高反_工作在预防和打击_犯罪方面的有效性。
(一)继续加强对《反_法》的宣传和培训工作。将《反_法》的宣传与培训作为贯彻落实反_法律法规、做好反_工作的基础，继续广泛深入开展反_相关知识宣传培训活动，提高全社会对反_的认识。以宣传促认识，营造更加浓厚的反_氛围。
(二)加大对重点可疑交易的分析、识别力度。努力提高主动识别涉嫌_线索的能力和水平，积极寻找可疑交易线索，加大对重点可疑交易的分析、审查，若有涉嫌_的案件发生，则责无旁贷的配合司法机关严厉打击_犯罪活动。
(三)按照强化反_非现场监管。《反_非现场监管办法(试行)》及相关文件要求，切实执行非现场报告制度，并依照有关评估规定，对市公司发送的信息资料和履行反_义务情况进行评估和等级划分登记，实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题，进行通报，并作为重点对象实施反_监管。
反_工作是一项长期而艰巨的工作，
