客户身份识别方面工作计划1
证券反^v^工作总结
反^v^工作是一项长期性、系统性的工作，下面梳理了证券反^v^工作总结，供大家参考借鉴。
证券反^v^工作总结范文一：
银行、保险、证券是金融行业的三个重要的组成部分。随着经济社会的迅速发展，经济犯罪形式呈多样化发展趋势，这对金融业反^v^工作提出了新的要求。证券行业作为资本市场最大的融合体，具有市场交易资金庞大、交易品种复杂繁多、交易对手众多且不确定等特点，使得不法分子以此为掩护成功逃避执法机关的打击，成为^v^犯罪新的重点领域。
一、通过证券业渠道进行^v^主要有下面几种形式：
1、利用虚假账户或他人账户进行证券交易
主要表现为客户利用虚假身份证明文件、资料或租借他人的身份证件开立证券资金账户进行交易，掩盖犯罪资金的来龙去脉和真实的所有权关系。
2、短期集中交易
客户开户后，短期内大量买卖证券然后迅速销户。具体的表现形式为，客户开户后立即大量买卖证券，然后通过复杂交易模糊资金交易痕迹，将不法资金与合法资金融合，然后迅速卖出股票变现，以买卖股票盈利方式模糊资金性质。
3、频繁进行转托管、撤指定
客户在证券经营机构开设证券资金账户后，利用改变指定交易、转托管方式实现股票份额的转移，进而实现股票套现。比如开户人通过多次转托管把股票转到其他证券公司，然后将股票卖掉转移资金或者通过撤销指定交易方式重新在第二家指定交易实现资金的转移，掩盖资金流动痕迹。
4、通过证券公司内部不同账户进行证券转移
客户通过构造虚假事实，伪造各类证明文件到营业部办股票过户手续，然后将股票卖掉，转移资金，掩盖资金的流动痕迹。如客户为了达到^v^目的可能构造虚假信息，办理假继承和假赠送业务从而实现证券转移。
5、通过投资公司转移资金进行^v^
^v^分子为了掩盖资金的真实来源，将非法资金转移到投资公司，通过投资公司进行证券投资。此种方式能混淆资金的实际控制人，并且没有明显的交易痕迹。
6、通过并购上市公司，公司公开上市进行^v^
一方面，^v^分子在上市公司并购过程中寻找机会，把非法资金用于收购兼并上市公司，取得从非法到貌似合法的地位，在收购完成达到洗白及获利目的后通过证券市场退出。另一方面^v^分子在公司上市前以非法资金认购公司股份，成为原始股东当公司公开上市时，再从中抽出资金这种方式容易发生在筹建阶段和增资扩股阶段。
二、证券业营业部层面反^v^对策
证券营业部是证券行业反^v^工作的前线阵地，直接参与客户账户的开立、撤销，账户资金监控，可疑行为上报等工作，肩负着重要的任务。上述六种反^v^的形式中，营业部层面可涉及到的主要是前四种。因此营业部层面必须针对反^v^特点采取有效的反^v^措施，有力打击反^v^行为。
1、加强从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力
在营业部开立账户是进行证券交易的第一步，这也是把好^v^关的第一步。证券公司对开户需提供的资料要明确。一是客户身份识别的基本内容。这是对所有客户都要求的内容，具体可以包括现有客户身份基本信息中的内容，如自然人客户包括客户的姓名、性别、国籍、职业、收入状况、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限等。法人、其他组织和个体工商户客户基本信息包括客户的其中包括住所、经营范围、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、实际控制人信息等。因此，在现有的操作流程中，营业部从业人员要严格按照流程要求进程操作。提高从业人员对开户人员提供信息真伪的识别能力，降低虚假账户的开立机会。
2、按客户类别和风险类别设置识别程序
分别规定不同的客户身份识别内容，证券业金融机构客户身份识别可以按照客户类别，如国内公司、国外公司、私人所有的公司、对冲基金、私募基金、居民、非居民、来自高风险地区的投资者、政治敏感人物等类别分别规定不同的客户身份识别程序和内容。对于高风险的客户应该采取持续的客户身份识别和重新识别程序，以获取更多的信息以确定客户身份和交易目的。
3、加强可疑交易监控及上报
由于证券业的反^v^工作比银行业的更为复杂更难控制，因此证券行业更加注重对可疑交易的监控。目前营业部设置有风险及可疑交易监控专员，发现问题及时上报。^v^犯罪形式是不断更新的，更加隐蔽，更加难以被发现，因此这要求从业人员提高反^v^敏锐性，加强学习，提高识别能力。
4、加大基层营业部反^v^知识培训，提高全员反^v^意识
由于^v^犯罪的隐敝性、复杂性，在判断是否为^v^时需要较强的专业结算、外汇、工商、海关等相关知识。如果反^v^工作人员仅限于理解法规的字面含义缺乏经验与专业技能就不能真正发现^v^的线索!而反^v^工作也需要大量涉及法律、金融、会计等方面知识的适合型人才恰恰基层营业部的反^v^人员在这方面比较欠缺各类监管机关要通过举办各种业务培训班来培养工作人员的专业技能提高工作人员的业务水平和对大额可疑交易的监测、分析水平。
证券反^v^工作总结范文二：
为了进一步加大预防和打击反^v^犯罪力度，普及反^v^知识，营造有利于反^v^工作的外部环境，天水广场营业部根据人民银行天水市中心支行精神，按照公司总部要求，营业部切实履行反^v^义务，增强营业部反^v^和反恐怖融资意识，决定开展以“预防^v^维护金融安全”为主题宣传月活动。通过这一系列行之有效的举措，确保了反^v^宣传扎实有效的开展，取得了较好的成效。
主要活动内容有以下几项：
1、面向营业部工作人员、重点为柜台工作人员开展宣传
客户身份识别方面工作计划2
XX证券公司XX营业部XX年反^v^
工作计划
根据人民银行营业管理部X年金融机构反^v^工作要点，承担和履行反^v^的社会责任，深入认识和管理好我们营业部的客户，推动反^v^各项工作扎实、持久开展，取得反^v^工作的成效，特制定XX证券公司营业部X年反^v^工作计划，具体如下：
一、指导思想
以^v^理论、“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持党的基本路线和基本方针，围绕人民银行营业管理部X年金融机构反^v^工作要点，扎实、持久、有效做好反^v^工作，确保完成各项反^v^工作任务。以开展反^v^工作为契机，加强我营业部建设，做到合规合法经营，促进我营业部经营业务工作的全面发展，创造良好经济效益。
二、总体思路
认真学习人民银行营业管理部X年金融机构反^v^工作要点，掌握精神实质与深刻内涵，以深入开展反^v^培训为核心，以创新反^v^工作方法为手段，以提升反^v^工作整体水平为目的，全面开展反^v^各项工作，提高我营业部全体人员反^v^意识，掌握反^v^操作技能，推动反^v^工作向纵深发展，争取获得新突破，做出新成绩。
三、工作内容
1、成立组织，加强领导
为加强对反^v^工作的领导，特成立营业部反^v^工作领导小组，由营业部经理任组长，营业部副经理、客户服务主管、信息技术主管、财务主管、柜台人员等任成员。客户服务部为我营业部反^v^专门机构，具体履行反^v^工作管理职责，指定1名人员为反^v^专职人员。
2、健全制度，确保执行
我营业部要在认真学习、执行公司《反^v^内部控制暂行办法》、《反^v^工作岗位职责》、《客户^v^风险等级划分标准》、《客户^v^风险等级划分工作流程》、《可疑交易线索报告制度》等一系列制度的基础上，结合人民银行反^v^工作要求和业务操作环节制定本营业部反^v^内控制度，并及时向当地人民银行报送。本营业部反^v^内控制度，要具有完整性和可操作性，覆盖反^v^法律法规的各项要求，并与本营业部的实际操作机结合，细化到各业务环节、各岗位人员操作环节。本营业部制定的反^v^内控制度，本营业部全体人员必须严格执行，确保反^v^工作有效开展。
3、加强宣传，建立机制
一是继续做好反^v^宣传工作。我营业部要制定反^v^宣传计划，继续通过投资者教育园地张贴、营业部大厅悬挂标语、电子宣传屏幕、摆放宣传折页、设立咨询台等方式持续开展反^v^宣传工作，达到客户自觉配合和支持营业部开展反^v^工作，共同打击^v^和恐怖融资活动。
二是建立反^v^培训长效机制。我营业部要加强对全体人员的反^v^培训，建立反^v^培训长效机制，做到全员培训与重点培训相结合；专题理论研究与实务操作相结合；内部培训与外部培训相结合。通过培训，切实提高我营业部全体人员的反^v^意识，掌握反^v^技能，真正把反^v^工作落到实处，确保取得成效。
4、加强客户身份识别工作
一是随着经纪业务档案电子化管理、客户信息影像采集拍摄工作的完成，我营业部要进一步加强对存量客户的身份识别工作，及时联系客户更新证件资料，提高客户身份识别的有效性。
二是我营业部在为客户办理业务时，应认真了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户身份证件或身份证明文件，完整登记客户基本信息。应通过持续识别和重新识别，对客户身份资料进行补充，特别是职业信息的补充。三是我营业部在业务流程、内控机制中要加入客户身份识别、尽职调查等反^v^工作要求和控制措施，提高反^v^工作效率与质量。
5、加强客户风险等级分类工作
一是我营业部应按照公司客户^v^风险等级划分标准和工作计划要求，按时完成客户风险等级分类及标注工作。
二是我营业部要进一步加强客户尽职调查工作，将客户风险等级划分工作与客户身份识别工作相结合，对不同风险等级的客户采取不同的客户身份识别措施，通过持续识别、重新识别、定期回访，不断调整客户的风险等级，加大对高风险客户的监控力度。
6、加强可疑交易分析及报告工作
一是我营业部采取系统筛选和人工识别相结合的方式，加强对可疑交易的分析，重点关注需人工识别的账户，强化反^v^人员的自主识别能力，加强主观分析和判断，在客观指标分析的基础上充分发挥主观能动性，提高可疑交易分析和报告的价值。对所有的分析过程和结论要留痕备查。
二是我营业部反^v^工作领导小组要充分发挥作用，加强可疑交易分析力度，对可疑交易开展尽职调查，严格审核和把关可疑交易，提高报告质量。
7、加强客户身份资料和交易记录的保存工作
一是我营业部要加强客户身份资料和交易记录的保存工作，切实做到“安全性”、“完整性”“准确性”和“保密性”。
二是我营业部要做好客户资料的保存工作，确保经纪业务客户资料完整齐全。三是我营业部要建立专门的档案库房，配置必要的设施，保管客户身份资料和交易记录，严格按照公司《客户档案管理标准化条例》有关规定进行保管，确保档案的安全、完整、准确，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损和不真实，防止泄露客户身份信息和交易信息。
8、加强反^v^非现场监管信息报送工作
一是我营业部要加强反^v^非现场监管信息报送工作，在每季度结束后5个工作日内向当地人民银行报送反^v^非现场监管信息。
二是我营业部要加强对证券行业反^v^非现场监管报表内容的学习和研究，加强与当地人民银行沟通，进一步明确数据统计标准和勾稽关系，提高报表报送质量。
9、加强反^v^自查工作
我营业部要根据公司检查计划和方案做好反^v^自查工作，提高和改进反^v^工作，确保反^v^工作扎实持久开展，并及时将自查报告报送公司法律合规部。
四、工作要求
1、提高认识，强化落实
我营业部全体人员要认真学习本工作计划，提高对反^v^工作的认识，强化落实意识，制订工作计划，把反^v^工作推向高潮，做出新贡献，新成绩。
2、明确目标，完善责任
我营业部全体人员要根据本工作计划的要求，明确目标，完善责任，做到人人发动，人人参与，保证反^v^工作认真开展，取得成效。
3、广泛发动，营造氛围 我营业部全体人员要运用多种形式，广泛宣传反^v^工作的重大意义，提高大家的参与意识，增强搞好反^v^工作的紧迫感、责任感，营造反^v^工作的浓厚氛围，为搞好反^v^工作打下扎实的基础。
客户身份识别方面工作计划3
转眼间，半年时间过去了，20xx年是不平凡的一年，经历了新冠病毒的蔓延，对市场环境的冲击，对业务发展，都受到了极大的影响。20xx年上半年我支行在分行党总支大力支持下和全体员工的艰苦努力下，各项指标同比去年都出现了负增长的趋势，但是普惠金融贷款出现了正增长的趋势。围绕工作重点，突出理性发展，持续抓好客户营销，全面夯实基础管理，下大力气主抓个人存款，努力调整存款结构，下面就20xx年上半年工作进行总结。
一、上半年工作总结
（一）数据分析
1、存贷款指标
各项存贷款情况：截至20xx年6月末，xxx支行各项存款余额（含保本理财）万元，比上年末负增长万元，其中公司存款余额万元，比上年末负增长万元，个人存款万元（含保本理财），比上年末负增长795万元；各项日均存款余额万元，比上年末负增长万元，其中公司日均存款余额万元，比上年负增长万元，个人日均存款余额万元，比上年末增长万元；贷款余额万元，比上年末增长826万元。其中公司贷款余额xx，965万元，比上年末增长952万元；个人消费类（含按揭）贷款余额万元，比上年末负增长125万元。
3、理财产品：20xx年6月末，xxx支行共销售理财产品742万元，其中保本理财产品xx万元，非保本理财产品671万元，销售大额存单xxx万元。
4、中间业务收入类：20xx年6月末，xxx支行销售安贷保4800元，代理保险业务收入2000元。
（二）主要工作回顾
1、大力支持了疫情保障物资供应型企业及疫情影响的复工复产企业的贷款发放。在疫情发生后及时给予了xxx生物科技有限公司发放了3笔疫情保障供应企业贷款xxx万元，在企业采购生产用物资资金再次紧缺的情况下，又向总行申请了xxx万元的信用贷款支持，保障了企业能够有充足的流动性，恢复正常生产。与地方政府国有企业进一步加强合作共赢，支持政府重点产业发展。今年来支持了xxx县公路工程投资有限责任公司发放xxx万元短期流动资金贷款，为县城玉龙大道绿化工程给予了资金的支持。也为与进一步加强与政府国有企业合作奠定了基础。
2、因疫情影响给予存量贷款户延期还本付息。本次新冠病毒疫情对旅游业、餐饮业、住宿业影响较大，特别是对xxx县松山旅游小镇旅游业经营的餐饮业影响极为严重。在得知贷款户杨根贤、李贵扬经营的餐馆无人消费，经营出现困难，支行人员主动上门服务，给予政策支持，对2户不能还本付息的客户给予了延期一个月归还本息，真正解决了客户的实际困难。
3、积极推动棚户区改造征地拆迁款兑付工作。从2018年末开始，我行得知xxx县将对城区周边棚户区进行拆迁，已获国开行审批贷款xxx亿元，通过总行、分行与国开行积极联系、我行与政府及相关单位积极沟通，已获得国开行指定我行代理资金监管，同时我行多方努力，政府同意由我行进行兑付棚户区拆迁款，在开始兑付前，我行多次到棚户区上门宣传我行产品，并举办多场联谊会，让拆迁客户知道富滇银行，了解我行的产品优势，并通过上门和电话、当面沟通，及时了解拆迁户的资金动向，精确了解每一户下一步资金的安排，并针对能留存的客户多次做工作。截止20xx年6月末年末我行累计兑付近xxx亿元，今年来兑付了xxx万元，其中一季度兑付26082万元，二季度兑付xxx万元，涉及xx户棚改户。2018年至今累计留存我行个人资金接近xxx亿元，为我行个人存款及聚能赚业务的快速发展提供了有力支撑。
4、为支持疫情影响的复工复产实施“百万千万计划”。今年5月1日以来，积极响应总行普惠金融部的政策，给予一百万以内贷款减免3个月利率，一千万以来无还本续贷。我行人员多次下到乡镇，与企业主面对面沟通，了解实际面临的问题。最终给予了保山xxx巅峰养殖有限公司、xxx凯龙假日大酒店有限公司、xxx县猴城农特产品销售有限公司、xxx县庞龙牧业发展有限责任公司等7户企业发放了“减免利息”贷款，累计发放xxx万元，每户都能够享受最低利率的同时，还能够减免3个月利息。
5、普惠金融布局地方优势产业。在做好政府及国企之外，xxx支行针对xxx当地优势产业如石斛、绿化苗木、黄山羊养殖及肉牛养殖等行业的小微型企业进行了大量调查，对具有一定规模的种植、养殖企业实地走访，对符合我行贷款条件的向省农业担保公司进行推荐，截止6月末共发放1000万以下的小微型企业共5笔，1365万元。
（三）工作中存在的问题
1、公司存款基础薄弱。虽然从数据上看20xx年支行公司日均存款增长较快，但是到了20xx年6月末，公司存款日均和余额均出现较大的负增长。造成这一现象是由于支行公司类客户基础较差，主要存款集中在云能投公司，该公司作为棚改实施公司，棚改资金兑付到个人后就会造成公司存款较大地下滑，其他公司流水并不是经常在我行发生转入转出，虽然支行公司客户有一定数量，但空户头、睡眠户较多，仍然需要花精力进行排查梳理，盘活睡眠户。
2、个人存款结构单一。虽然去年个人存款有了大幅的增长，但今年以来出现了大面积的下滑。仅仅靠单一的棚改资金支撑，大幅的增长就会面临大幅的流失，棚改户留存的银行存款只能短时间留存，不能够长期的支撑支行的业务发展，形成了弊端。个人存款大进大出的现象有待寻求一个新的支撑，需要花大力气打造基础性的个人客户。
3、员工素质有待提高。员工岗位交换频繁，新入行的员工经验不足，普遍存在对业务的熟悉程度和对系统的熟练程度较低，好不容易学会一些又被调离原岗位，业务处理过程中经常边学边干，造成业务办理效率低下，这严重制约了我行的发展速度。
4、对外营销亟待提高。截止6月末从数据看，xxx支行存贷款等各项均出现大幅的负增长，虽然更多的是因为棚改户资金大量的转到行外购买房屋，这也说明了我们支行的营销做得还不够，还停留在坐等客户上门的状态，对外营销较少，行业分析不够，业务仅以客户需要为出发点，未能充分挖掘地方优势产业，以产业发展客户资源。
二、20xx年下半年工作计划
1、积极发展肉牛养殖产业
通过前期与政府、省农业担保公司的沟通与合作，也与政府和担保公司建立了一定的合作关系。今年以来，通过省农业担保公司对xxx县涉农企业提供的担保，发放了普惠金融的贷款。结合总行与省农担公司签订的批量担保业务协议，下一步继续加大对xxx县肉牛产业的贷款业务发展。预计下半年还可形成1000万元的涉农贷款发放。
2、加大普惠金融及“百万千万计划”的投放力度
我行已和当地的众多小微企业、省农业担保公司多次交流沟通，将根据xxx县域特色，重点专注肉牛养殖产业、黄山羊养殖产业及石斛的种植，加大与小微企业的合作力度，力争对上下游的营销，加大普惠金融的投放力度。继续用好政策，服务企业。利用总行的“百万千万计划”给予更多受到疫情影响的企业得到贷款支持的同时，得到更多的实惠。今年下半年1000万元以下的小微型企业可以享受到无还本续贷的政策支持。
3、加大个人业务营销力度，夯实个人基础。
（1）全员营销，下半年要制定任务目标，有针对性的组织实施外拓计划。周一到周五分为早上和下午，制定外拓排班计划，合理安排人员到外宣传营销，通过发放宣传单，将好的产品宣传出去，让xxx县的每一个人都知道富滇银行，都知道“聚能赚”产品的高收益。并出台绩效考核加减分打分机制，全面实行营销业绩与绩效挂钩，并出台奖励政策和处罚措施，激励全行员工，提出了“行兴我荣行衰我耻”的口号，物质和精神共同激发全行营销热情。
（2）紧盯棚户区改造拆迁款兑付，xxx县20xx年下半年预计还需在我行兑付产权证以外的征地拆迁资金，预计还有2亿元资金需要兑付，同时做好棚改户的资金留存工作。紧盯信用社兑付的棚改资金并制定盯住行外资金的营销措施。深入拆迁户家中宣传我行品牌及聚能赚、理财产品，20xx年下半年我行将对拆迁户进行精准营销。
（3）加快按揭贷款、消费类贷款的投放力度。目前我行已和二家房地产公司签订按揭额度协议，针对目前棚户区拆迁需要大量买房的情况，与房地产公司合作，积极争取拆迁户购房贷款在我行投放。20xx年下半年我行将以按揭贷款为主要投放渠道，积极安排人员上报业务，预计下半年将投放按揭贷款2000万元。
4、全力以赴完成好“金融下乡工程”
金融下乡是下半年支行的重中之重工作，以支行行长牵头，营业部作为主要实施的机构，营业部经理作为惠农经理，带动着全行员工一起将“金融下乡工程”落实到乡镇村。下半年计划实施20个普惠金融服务站。
5、作风建设年要抓好员工的作风纪律
一是要严格要求员工考勤制度，业务学习等制度，从严要求全行员工，做好带头模范作用。二是要做好案件防控工作，由于我行地处边境位置，周围社会环境较复杂，加上新员工多，年纪轻，思想素质参差不齐，给我行的案件防控工作带来较大的压力。我行将安全工作作为重点之一，防患于未然。首先，制定了安全岗位责任制，制订安全工作计划，成立三防一保领导小组。其次加强员工的三防一保的意识。定期组织学习相关安保知识，在保证自身安全的情况下，努力保全客户的人身，财产安全，全年无安全事故及案件发生。
客户身份识别方面工作计划4
【关键词】 商业银行；客户经理；培训；管理
客户经理是商业银行核心竞争力的重要组成部分。作为现代商业市场的客户经理，需要正确把握客户的心理需求，用专业的服务素养赢得客户的信任，并运用恰当的方式打动客户，影响客户的决定，最终赢得客户的信任。
1 商业银行优秀客户经理需要具备的素质
一个合格的客户经理应该具备以下基本素质：愿意对运营绩效负责；能够在发展市场营销技巧以及在鼓励他人去完善新的方法等方面比别人看得更远；能够努力做到对事情有预见性；善于向他人表达其观点和看法；具备根据本职工作进行广泛而深入思考的能力；一旦确定了基本目标和策略，能很快将其付诸行动；能够有效地利用银行内外的一切资源；能与高层管理人员建立良好的工作关系，能通过合适的渠道将其建议提交给高层管理者，能有效地说服别人接受其建议并且能知道如何从其它部门获得必要的支持；能主动向上级管理者提供关于业务状况的重要信息，而不是被动地等待管理部门来询问；懂得如何去了解客户对产品和营销活动的反应；具备良好的职业素养，比如敬业爱岗、守信、遵纪守法、办事效率高、经营作风稳健、具有开拓创新精神等。
2 提高商业银行客户经理综合能力的措施
通过培训提高商业银行客户经理的专业技能
除了培训方式和讲师队伍外，培训内容是最重要部分。想要切实提高客户经理综合素质，培训内容需要涉及全面。除了传统的产品、业务专业知识培训，还应加强各种财务技能、营销技能的培训，如针对成功或者失败的营销项目进行实例剖析和研讨等。此外，还可邀请风险管理部门的专家定期围绕那些没有被风险管理部批准或者获得批准的案例进行解析，这样不仅有助于增强客户经理的风险意识和风险掌控能力，也有助于加强客户经理和风险经理之间的“换位思考”和沟通交流。
通过日常工作管理提高商业银行客户经理综合素质
通过建立绩效考核制度提高商业银行客户经理的积极性与主动性
客户经理的业绩考核有助于激发客户经理对本职岗位业务技能的学习和提高实现指标的动力。业绩考核关键是要做到长期利益与短期利益相结合。考核指标的制定有五大原则，包括具有弹性、可以度量、双方同意、可以实现和有时限性，即对总目标要分段分解。商业银行客户经理考核指标主要有收益、各项银行业务指标、客户关系的发展，要细化对客户经理的工作绩效的管理，并通过参考零售客户对客户经理的评价来评估服务的好差，公开、公平、公正地评估客户经理的工作，将其工作与收益绑定，刺激客户经理的工作积极性和上进心。此外，商业银行可以对客户经理每年度进行考评，对客户经理上年度的工作绩效和综合素质进行综合评定，优胜劣汰，进一步促进客户经理综合素质的提升。
通过个性化指导提高商业银行客户经理综合能力
商业银行客户经理作为一支营销团队，由一定数量的成员组成。而每个客户经理在团队中的表现在求大同的前提下，仍然会有存小异的地方，这就需要对每个客户经理的具体情况进行评估，并加以正确引导和管理。客户经理虽然有统一的专业素质要求，但毕竟性格迥异，有信心不足型的客户经理、优秀型客户经理、缺乏干劲性的客户经理、骄傲自满型客户经理、虎头蛇尾型的客户经理等等，他们面对的银行客户和遇到的问题也不一样，针对客户经理的不同状况给予个性化指导，才能有效提高综合能力水平。
客户身份识别方面工作计划5
一转眼，我在建行工作x个年头，多年来，我与同事们走在一起共同努力，共同奋斗；在自己的工作岗位上兢兢业业的工作。回顾这一年来的工作，取得了一些成绩也有诸多的不足。现将这一年来的工作、学习情况总结如下：
其次，以行为家，尽力做好本职工作，在接待客户的过程中做到礼貌、热情、周到，尽力为顾客提供方便、快捷的服务。深知能让客户满意也就恳定了自已。一年来我主要做了以下几项具体工作：
（1）认真办理支付结算业务，现金收入付出整点挑残轧把。
（3）按时做好电子汇划、同城人行支付系统清算，和同事一起完成财政预算外代收费收费。
（4）做好单位公务卡代发及部份单位的代发代扣工作。
（5）积极协助现金专管员出入库。
（6）尽力为客户查找电子回单。工作中严格执行内控制度，营业终仔细核对账务，一年来未出过大的差错。
随着市场经济的发展，银行的发展也在不断的更新。因此，我很担心自己会落后，所以加强学习一刻也不能停。我深切地体会到作为一名员工应该具备更高的业务水平,只有不断提升自身的综合素质,才能扩大自己的知识面将工作做好。虽然每天的工作流程就是记账，核账，结帐，现金收入付出，但我尽心尽责，这是我每天应该做好的事。学习新知识，掌握新技能，适应新变化，提高自己的工作能力是我的努力方向。
回顾这一年来我虽然是一名老员工，但是自身存在很多不足，主要有：一是思想有惰性，不够主动，学习力度不够，不能很好的掌握新理论、新知识。二是专业技术研究的不深，基础薄弱;遇到复杂问题处理起来有困难。三是工作忙时，偶尔会容易粗心大意，情绪急燥，影响工作。四是服务上还达不到省州分行检查的标准。五是工作经验积累不足，只能做自己做过的事，怕碰到难事。
在今后的工作中，我将加强工作责任心，提高工作积极性，努力增近与同事的协作精神；同时继续加强业务学习，积极提高专业知识，一如既往地做好本职工作，时刻严格要求自己，努力满足客户需求，不断适应建设银行新的业务发展需要。改掉一些不良的工作态度，坚持从小事做起，从点滴做起，在本职岗位上，管好自己，做好柜员的本职工作，为建行的工作做出更大的努力！
客户身份识别方面工作计划6
xxxx年，我满怀着对金融事业的向往与追求走进了xxxx支行，在这里我将释放青春的能量，点燃事业的梦想。时光飞逝，来xx支行已经一个年头了，在这短短的一年中，我的人生经历了巨大的变化，无论是工作上，学习上，还是思想上都逐渐成熟起来。
在xx支行，我从事着一份最平凡的工作——柜员。也许有人会说，普通的柜员何谈事业，不，柜台上一样可以干出一番辉煌的事业。卓越始于平凡，完美源于认真。我热爱这份工作，把它作为我事业的一个起点。作为一名农行员工，特别是一线员工，我深切感受到自己肩负的重任。柜台服务是展示农行系统良好服务的“文明窗口”，所以我每天都以饱满的热情，用心服务，真诚服务，以自己积极的工作态度羸得顾客的信任。
是的，在农行员工中，柜员是直接面对客户的群体，柜台是展示农行形象的窗口，柜员的日常工作也许是繁忙而单调的，然而面对各类客户，柜员要熟练操作、热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到农行人的真诚，感受到在农行办业务的温馨，这样的工作就是不平凡的，我为自己的岗位而自豪！为此，我要求自己做到：一是掌握过硬的业务本领、时刻不放松业务学习；二是保持良好的职业操守，遵守国家的法律、法规；三是培养和谐的人际关系，与同事之间和睦相处；四是清醒的认识自我、胜不骄、败不馁。
参加工作以来，我立足本职岗位，踏实工作，努力学习业务知识，向有经验的同事请教，只有这样，才能确确实实干出能经得起时间考验的业绩。点点滴滴的小事让我深刻体会到，作为一名一线的员工，注定要平凡，因为他不能像冲锋陷阵的战士一样用满腔的热血堵枪口，炸碉堡，留下英雄美名供世人传扬，甚至不能像农民那样冬播夏收，夏种秋收，总有固定的收获。有的只是日复一日年复一年的重复那些诸如存款、取款，账务录入，收收放放，营销维护，迎来送往之类的枯燥运作和繁杂事务。在这平凡的岗位上，让我深刻体会到，伟大正寓于平凡之中，平凡的我们一样能够奉献，奉献我们的热情，奉献我们的真诚，奉献我们的青春。平凡的我们一样能够创造出一片精彩的天空，没有根基哪来高楼，没有平凡哪来伟大！人生的价值只有在平凡的奉献中才能得到升华和完善。
在为客户服务的过程中，我始终坚持“想客户之所求，急客户之所需，排客户之所忧”，为客户提供全方位、周到、便捷、高效的服务，做到操作标准、服务规范、用语礼貌、举止得体，给客户留下了良好的印象，也赢得了客户的信任。实际办理业务时，在保证遵守我行各项规章制度的前提下，灵活掌握营销方式，为客户提供一定的方便，灵活、适度地为客户提供个性化、快捷的服务。
完美源于认真。在做好柜面优质服务的基础上，我们想方设法为客户提供更加周到的服务。因为，没有挑剔的客户，只有不完美的服务。在日常工作中，我积极刻苦钻研新知识，新业务，理论结合实践，熟练掌握各项服务技能。我从点滴小事做起，在办理业务时，尽量做到快捷、准确、高效，让客户少等、少跑、少问，给客户提供及时、准时、定时、随时的服务。
青年时期是人生最宝贵的时光，因为踌躇满志，精力充沛，因为敢闯敢干，活力四射，因为有太多的梦想和希望！但在我看来，青年的宝贵还在包括不懈的追求与团队的融合，崇高的道德修养，以及坚强的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉献！
今天，我们正把如火的青春献给平凡的农行岗位，中国农业银行正是在这青春的交替中，一步一步向前发展。在她清晰的年轮上，也将深深的烙下我们青春的印记。^v^有句名言：“推动你的事业，不要让你的事业来推动你”。今天我正是为推动我的事业而来，这源于我对人生价值的追求，对金融事业的一份热情。因为我知道作为一名成长中的青年，只有把个人理想与农金事业的发展有机结合起来，才能充分发挥自己的工作积极性、主动性和创造性，在开创农业银行美好明天的过程中实现自身的人生价值。
客户身份识别方面工作计划7
保险公司是反^v^义务机构的资金流动枢纽，客户身份识别工作是最前沿的第一道防线，面对日益复杂的^v^活动和日趋严峻的反^v^监管形势，建立建全保险公司关于客户身份识别的长效机制，提高机构自身反^v^身份识别履职的有效性，能够在很大程度上提升反^v^整体工作开展体系运作效率，通过对客户身份识别的扎根于心，能够学有所获，学有所得，对于违法、犯罪行为拦截于第一道防线之外，从而有效维护正常的金融市场经济秩序。
保险公司与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的金融业务时，应当履行客户身份识别义务，这是反^v^工作开展的基础和重点。客户身份识别分为：初次识别、持续识别和重新识别三个阶段，在每个阶断都要符合两个要求，第一，“了解你的客户”，核对客户有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户基本信息。需要了解客户真实的身份以及职业特征、经营状况、资金来源、资金用途、交易目的、交易性质等。第二，“风险为本”，根据客户^v^或恐怖融资的风险程度采取相适应的识别措施，要求对于高风险客户实施强化的客户身份识别及后续控制措施。
一、建立业务关系时的客户身份识别要求，做为寿险公司从事人身保险业，识别要点及实操如下：
识别条件：单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同、保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账开式缴内的人身保险合同。
识别主体：直接接触客户销售人员、客户资料受理及审核人员。
识别对象：投保人、被保险人、受益人。
识别要点：保险公司应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人、被保险人和法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件，登记投保人、被保险人和法定继承人以外的指定受益人身份基本信息，留存有效身份证和其他身份证明文件的复印件或影印件。保险公司应登记的自然人客户身份基本信息，包括但不限于客户的姓名、性别、国籍、职业，住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户住所地与经常居住地不一致时，登记客户的经常居住地。
实操要求：公司从新人入司，开设反^v^课程培训，把反^v^概念根植于心，贯穿后期展业过程中，销售人员在开展业务时，需了解客户的交易背景并核对客户身份信息，指引客户提供真实完整的身份证明材料及其他相关的投保资料。承保单子受理人员应检查客户资料是否齐备，如发现资料不全或存在疑点时，及时通知客户进行补充。若达到反^v^识别条件，系统内会自动生成客户信息登记表，涵盖识别关注的要点，三极中支机构每月定期提取达到识别条件数据，进行数据排查，排查系统内生顾客户信息表涵盖内容是完整、提供证件与信息是否相符准确，若有不符情况发生，工作人员会联系客户或者联系销售人员协助进行核实，若存在资料缺失需在进行补充资料的尽快补充完善，若存在信息有误，需联系客户进行变更，从而维护客户信息的真实性。二级机构分公司定期进行抽查达到反^v^识别条件数据，记录各机构排查情况，对于年终反^v^工作开展KPI进行评价。
二、业务关系存续期间的客户身份识别要求，做为寿险公司从事人身保险业，识别要点及实操如下：
1.退费类变更项目（包括减保、领取生存金或部分提取投资产品账户价值）
识别条件：减保或领取金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上。
识别主体：变更资料受理人员及审核人员
识别对象：变更申请人和生存金受益人
识别要点：客户申请减保或部分提取投资产品账户价值时，变更资料受理人员及审核人员应要求申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
客户申请领取生存保险金时，变更资料资料受理人员及审核人员应核对生存金受益人有效身份证件或者其他身份证明文件，并确认被保险人、受益人与投保人之间的关系。
核对投保人的投保意愿与退费原因是否合理，关注退保资金流向及提取投资产品账户价值的方式是否异常。
2.保费增加变更项目（加保或追加额外投资）
识别条件：金缴纳方式人民币以上或外币等值2000美元以上、银行转账缴纳方式人民币20万元以上或外币等值2万美元以上。
识别主体：变更资料受理人员及审核人员
识别对象：变更申请人
识别要点：变更资料受介人员及审人员应核对申请人有效身份证或者其他身份证明文件主，确认申请人身份，留存身份证件或其他身份证证明文件复印件或影印件。核对投保人的保费增加变更原因是否合理，并关注保费增加变更的资料来源。
3.理赔业务
识别条件：单笔理赔金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上。
识别主体：理赔资料受理人员及审核人员
识别对象：理赔申请人、被保险人和受益人
识别要点：资料受理人员及审核人员应核对被保险人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人与受益人之间的关系，登记被保险人和受益人身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。关注受益人领取赔款方式，理赔款金额是否转入被保险人或受益人账户。
实操要求：以上涉及相关业务受理时，受理人员需针对其达到反冼钱客户身份识别的业务进行重点关注，查看其证件之有效性，核对是否是其本人，了解其相互间的关系，申请主体是否符全要求，填写客户信息登记表并留存客户有效证件，以上涉及内容为人工识别；业务核心系统针对达到反^v^业务的会增加阻断，提示该单达到反^v^标准，需进行客户身份识别，此内容为系统提示；工作人员仍然会针对达到反^v^客户身份识别的数据进行提取，并定期进行数据的排查，有效开展客户身份识别工作。
三、重新识别要求，寿险公司从事人身保险业，当客户身份基本信息发生变更识别要点及实操如下：
识别条件：客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码。
识别主体：变更资料受理人员及审核人员
识别对象：变更申请人、投保人、被保险人和受益人
识别要点：自然人客户要求变更姓名、身份证件种类或证件号码等身份基本信息时，变更资料受理人员及审核人员应核对其有效身份证件或其他身份证明文件，并登记身份基本信息，留存有效身证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。
实操要点：涉及客户基本信息的变更需要投保人到公司柜面进行申请，现前台办理业务时核对申请人身份，留存有效身份证件并拍照留存上传至业务核心系统。关于客户信息真实性，针对身份证有效期即将到期或者已经到期的客户，公司会统一以短信方式进行通知，并安排回访坐席人员进行电话回访，若联系不上客户会触发运转单，下发到机构，机构工作人员通过代理人员的协助，完善客户信息的更新。对于客户办理业务时，出示已经过期的身份证件时，应及时提示客户更新身份信息为有效后，方可办理所申请之业务。
反^v^工作的开展是一项长期性的系统工程任重而道远，保险公司必须关注客户身份识别和资金流情况，特别是使用高风险金额工具的客户，必须核实其真实身份，防止冒名顶替，逃避监管，这样才能堵塞漏洞，使^v^分子无缝可钻，确保保险公司自身稳健经营和健康发展。
客户身份识别方面工作计划8
今年是我行成立之年，本人按照分行制定的工作任务和自身岗位要求，积极履行风险监控岗的岗位职责。在部门领导的指导下，及分行各位同事的帮助下，较好地完成了本人的各项工作任务。作为授信风险管理部的一员，就个人理论学习、近一年以来的工作情况、以及今后努力的方向等方面，进行简要的总结。
一、 加强理论学习，提高自身素养，增强服务能力
进入江苏银行前，自己从事的是公司业务客户经理，主要负责客户的营销、维护工作，进入江苏银行后，自己适时进行角色转换，从一名营销人员转变为中台管理人员。我深知自己的工作经验、专业知识都离其他同事有一定的差距，要使自己能够胜任风险监控岗这一职位，也需要自己不断的加强专业知识的学习。
在过去的一年里，本人认真学习了江苏银行的各项规章制度，特别是授信风险管理条线的各项制度。了解本人岗位的工作内容、岗位职责要求。
由于本人岗位还涉及到与人行、银监的各项工作汇报，本人在业余时间也积极学习相关文件，包括人行征信制度、银监平台贷款管理制度、金融统计客户端操作规则等，为自己在这一年里更好的开展工作打下了扎实的基础。
本人熟知，风险监控岗作为分行贷后管理的关口，负责分行公司信贷业务的风险识别、防控与化解工作，深入调查研究，及时、准确地掌握分行内外、国际国内的有关情况和信息是十分重要的。平时本人也通过各种渠道，了解当地的经济金融状况，及时做出风险预警。
二、 20xx年工作情况总结
结合20xx年实际情况，在行领导及部门负责人的指导下，各位同事的共同努力下，重点开展了以下工作。
1、 分行开业筹备工作
会同办公室同事一道，做好分行开业的筹备工作。
2、 信贷资产风险分类工作
规范组织开展风险分类工作，按时保质完成风险分类，填报内容规范、完整并相互衔接。
1) 对分行公司客户经理进行信管系统中资产风险分类培训；
2) 组织开展分行信贷资产风险季度分类工作，按时保质完成风险分类，真实反映分行信贷资产质量，做到风险分类覆盖率100%；(6、9、12月)
3) 向总行上报《贷款分类偏离度检查报告》；（6月）
3、 贷后管理工作
做好日常贷后管理工作，制定贷后检查计划并定期组织贷后检查。
1) 对分行公司客户经理进行分行贷后管理制度及信管系统操作培训；
2) 对分行7月末所有信贷客户进行信管系统中的非现场检查；(8月)
3) 对分行承兑汇票业务及评估公司业务检查，形成自查报告上报总行；(9月)
4) 配合风险合规部，进行风险合规督查及信贷资金流向排查的信贷业务抽查工作；(9，10月)
5) 参加分行对公授信风险排查工作，陪同三部对公司授信企业进行走访；(10-11月)
4、 风险预警工作
严格执行《江苏银行授信风险监控管理办法》有关规定，及时发现信贷管理中存在的问题及风险事项，提示并协助辖内机构做好风险识别、防控与化解工作，并在规定期限内做好有关信息的传递。严格执行授信风险事项报告制度；在限期内反馈总行下发的每份《预警通知书》、《整改通知书》；落实总行下发的风险防范措施。
1) 对浙江富阳华天纸业有限公司，揭示相关风险，向业务部门发出风险预警通知书。(9月)
2) 向总行上报杭州兆丰电池有限公司重大风险事项报告；(11月)
5、 征信管理工作
做好征信系统的使用和管理工作。
1) 作为分行征信查询员，负责对分行上报授信业务的企业，进行征信查询；(5-7月)
2) 配合人行征信管理处，开展“征信宣传月”活动，并形成活动报告上报总行；（9月）
3) 组织分行相关人员参加征信从业人员考试；（10月）
6、 信用评级工作
做好客户信用评级系统的使用和管理工作。
1) 做好分行内评系统中客户管户人确认和客户信息维护；(11月)
2) 开展20xx年度第五批公司类客户信用评级工作；（12月）
7、 数据统计工作
按时保质向监管机构、总行相关条线部门、分行计财部、分行合规部报送各类统计数据及相关报告。
8、 领导交办的工作及兼职岗位工作。
做好领导交办的各项工作及兼职岗位的相关工作。
1) 按月向行领导及各经营部门报送本月授信业务情况通报；(11月)
2) 兼任分行授信业务受理岗及审批意见复核岗，今年以来合计受理综合授信172笔，低风险业务64笔，复核最终审批意见155笔；（12月）
3) 按时完成领导交办的其他各项工作，包括但不限于国土资源查询、房地产压力测试、贷款卡年审等工作。
9、 部门综合员工作
做好部门收发文、办公物品认领、作息时间统计等其他工作，努力为部门同事营造一个安心、舒适的办公环境。
三、 本人工作存在的问题及努力的方向
1、继续提高理论素养。今后加强理论知识和专业知识学习。
2、加强服务意识。今后应加强对业务部门及各位客户经理的了解，应多与其他条线部门（公司业务、零售业务部门）进行沟通交流，提高服务意识和水平，真正做到管理是服务。
3、加强工作创新意识。工作上有时只是按部就班地完成领导交办的任务，工作缺乏创造性，思路不新，业务能力水平不高。今后要打破工作常规，开拓性、创造性地开展工作，多为领导出主意，想办法，做好领导参谋、当好助手。
4、加强政治敏感性。主要表现在：有时对领导的指示和文件精神吃不透，安排的一些工作任务不够重视，对事情发展趋势的分析判断拿不准，不能根据出现的新情况、新问题积极地做出反应，导致工作中出现了延误、偏差或胡乱行动，造成了不良后果。今后要在政治敏感性上加强修养，提高政治热情，形成敏锐的观察和全面的视野，对每一件事情充满的不确定性保持高度的警惕，并根据自身的环境和能力来及时采取应对的措施。
5、继续提高文字综合能力水平。虽然完成了不少材料撰写工作，但材料质量不高、思路不新、深度不够，工作效能低。在今后工作中，通过自身努力，不断强化学习，虚心向身边同事求教，取长补短，修正不足，提高文字表达能力和写作水平。
客户身份识别方面工作计划9
证券反^v^工作总结
根据穗商银发字*号文件,关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反^v^规定、防范^v^风险》的通知,我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反^v^思想精神,力求使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神和意义,牢固树立反^v^法律责任和依法合规经营的思想,因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测,以构建更加完善的金融机构管体系,从而更好地发挥人民银行的监管职能,维护金融机构的合法、稳健运作.在本季度我支行能坚持做到:
一、在单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记.二、对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续.三、对现有的账户进行全面清理,按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库,对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的),已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续.四、提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付.我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本,并把数据转换成excel格式保存.五、严格监管和控制公款私存现象.我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象,经过我支行员工的深入了解和观察,都是属于正常结算业务范围,没有违反反^v^相关规定.在本季,我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易.我部以打击非法证券、反^v^宣传活动,以预防^v^活动,维护金融秩序,遏制^v^犯罪,维护投资者合法权益为主题,开展宣传活动.时间:xx年10月8日星期五早上9:00-16:00,地点:东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边.我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动,大家同心协力开始布置现场,搭帐篷、摆放宣传资料,在活动现场悬挂横幅,上午9点我们的活动正式拉开序幕.员工为现场客户提供业务、反^v^咨询,讲解“什么是^v^”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样^v^”等相关知识；围绕当前反^v^的发展形势,介绍反^v^基本知识以及公民反^v^义务等,宣传反^v^工作的重要意义,同时和社会公众（尤其是客户）深入探讨反^v^工作的热点及难点问题,宣传相关部门反^v^工作先进事例,从正面引导和教育社会公众,以进一步扩大反^v^宣传的社会效果.活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷,力图让公民能够充分意识到反^v^的重要性,积极与反^v^等犯罪活动作斗争,维金融市场秩序.群众积极参与,了解相关反^v^知识,索取反^v^宣传资料.总结本次活动,达到了预期效果,让群众认识到反^v^的相关知识以及对社会的影响,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉.我部会继续加强对投资者的反^v^宣传,加大反^v^的宣传力度,让更多人了解并认识反^v^活动,维护社会及金融秩序稳定.证券反^v^工作总结
客户身份识别方面工作计划10
春去夏来，经过我行全体员工的共同努力，我行已顺利完成了20xx年度上半年的各项工作。在上半年里，在面对国内宏观经济波动性增长、监管政策继续从紧的外部不利因素下，我行在分行党委的关怀下，在董事会的正确领导下，全行员工切实贯彻执行年初工作计划，坚持以客户为中心，扎实做好各项业务工作，努力拓展金融业务，使我行的责任利润、营业收入超预算完成，全行上半年利润实现扭亏为盈。现将我行20xx年上半年各方面所取得的成绩和需要改进的地方加以总结，并对20xx年下半年我行的整体工作计划作出安排：
一、20xx年上半年工作总结
1.我行上半年经营情况分析：截止到20xx年6月30日，我行的主要经济指标完成进度均超计划，利润实现扭亏为盈，超过了县内的xxxx银行、三峡银行等。在负债业务方面：我行6月末存款余额22611万元，完成全年目标任务的65%，其中公司存款17917万元，比年初增加5273万元;储蓄存款4694万元，比年初减少5065万元;日均存款23788万元，比年初增加8085万元;在资产业务方面：我行6月末贷款余额19418万元，完成全年目标任务的78%，其中公司贷款5881万元，比年初增加2821万元;个人贷款13537万元，比年初增加3413万元;日均贷款20149万元，比年初增加15059万元。
2.我行业务管理工作能力取得提升：上半年，我行业务管理部全体客户经理，在行领导的带领下，认清了形势，转变了观念，自觉将思想认识统一到我行发展战略上来，将工作行动统一到工作部署上来，围绕做大做强我行存贷款规模的经营目标，在金融市场竞争中埋头苦干，扎实工作，信贷业务做到了持续、稳定、健康发展，内部管理工作稳步推进，持续开展了增强团队战斗力和保证合规经营两项工作，取得了在3月底，存款冲刺达亿元，4月7日存款时点达亿元，5月13日召开“三会”存款冲刺达亿元等成绩。
3.我行稳步推进各项综合管理工作：上半年我行对综合管理工作提出了“突出重点，强化服务，健全工作机制，积极推进综合管理工作制度化、规范化，及时将重要文件、会议精神、决策部署分解立项，层层落实”的工作目标，并按照要求将工作落实到具体承办部门，明确了责任和具体要求，督促工作任务按时完成，努力做到及时办理，及时汇报。形成人人有事做、事事有人管、相互衔接、相互促进、齐抓共管的良好氛围，保证了领导与部门之间、部门与部门之间、部门与员工之间信息渠道的畅通和及时有效衔接。同时，综合管理部先后顺利完成了“组织成立工会及党支部”、“规范公文管理，推动合规文化建设”、“开展安全隐患自查，防范案件风险”、“完善科技系统，强化科技支撑”等日常管理工作，提升自身管理水平。
4.我行营业部紧抓风险控制和服务质量，半年里无风险事件和安全事故发生：截止20xx年6月30日，我行开立对公户数156个，对私户数1205个，无一例风险案件及安全事故。同时，为提升我行的服务质量及地区知名度，营业部内部要求员工遵守我行各项规定，着装统一，外部配合监管部门，对外开展宣传活动。上半年先后开展了，向社会公众及中小企业开展了征信知识宣传活动。在中国人民银行合川中心支行的大力号召下，开展了向市民兑换普通纪念币等活动，使我行的服务工作得到了行内行外广大客户的认可，为我行树立了优质服务的品牌。
5.上半年我行信贷资产运行情况：上半年我行发放信贷总额万元，相比年初新增6223万元，其中对公贷款6385万元，新增3725万元;零售贷款万元，新增2508万元，上半年共回收贷款5197万元。目前我行授信资产质量良好，全部为正常类贷款，无逾期本金情况发生，有少量利息逾期的情况，但逾期时间不长，一般在2-3天均能补清利息。
6.上半年我行风险控制工作运行情况：上半年我行风控工作取得了三方面的工作成效：一方面风控部门完善了组织架构，具备了统筹防范各类风险的能力;另一方面我行完善了风控制度建设，截止20xx年6月30日，共制定并正式发文风险管理制度27个，涉及贷前调查、贷时审查、放款及贷后管理各流程，搭建了我行风险管理体系的基本制度构架，并新增了“标准不动产抵押贷款”、“委托贷款”、“个人信用贷款”等贷款品种的业务管理办法，为我行资产业务的发展提供有力支撑;最后我行还采取了优化业务流程，减少内耗，保持高效评审的指导方针。通过严格要求评审效率，简化贷后管理流程，减少客户经理工作量;制定风险管理部岗位职责认定书，明确各岗位职责;积极组织业务培训，提高业务人员从业技能等手段，保证了我行开展业务的安全、顺畅。
7.面对上半年我行取得的各项成绩，我们仍感有诸多压力和不足。在我行现有业务情况中存在着存款增长乏力，存贷比低，存款集中度较高等结构性、稳定性问题;在业务管理上存在着员工敬业精神减弱，市场未有效拓展、营销盲区众多，营销重点单一等问题;在综合管理工作上存在着执行劳动纪律的力度不够，合规文化建设和部门规章制度的学习需强化，员工综合业务素质待提升，内控制度的建设需完善等问题;在营业部方面存在人员服务效率与科技支撑的不足，资金头寸管理与内控制度也有待进一步的加强;在信贷业务的风险控制方面，我们需面对资本监管全面升级、监管形式更为严峻的外部环境，内部方面要适应“三法一指引”的要求提高，案防压力加大，调整不合理的信贷结构等问题。
二、20xx年下半年工作思路
今年是我行全面发展的重要一年，更是我行乘势而上，努力实现董事会战略目标的起步之年。机遇与挑战并存，突破与“瓶颈”同在，加快发展速度，提高竞争力迫在眉睫。下半年除继续坚持我们年初制定的基本工作思路以外，还需要作出以下几个方面的补充：
1.全行员工务必认清新形势，将加快发展作为整体工作的主旋律。下半年，我行将把“打造执行力”“塑造竞争式合规团队”作为企业文化的重点来抓，强化员工的参与意识和危机感，搅动思想，鼓舞士气，使做大做强观进一步入脑、入耳、入心，在工作中处处体现效率观念、竞争氛围，促进各项业务的良性循环、快速发展。
2.转变经营思路、创新营销手段，把加快发展的各项措施落到实处。下半年以存款规模为导向，提高贷款综合汇报，调整贷款利率执行机制，充分考虑贷前贷后存贷比，按季调整执行利率，让贷款客户在我行结算资金化;着力改善客户结构和资产负债结构;贷款投向逐步向“三农”、小微企业倾斜。逐步退出无存款回报的授信业务。营销重点转到园区企业、工贸企业、交通、文卫、个体工商户、代发业务(征地、工资)的营销，柜台做好客户活期转定期的动员工作。增加储蓄存款占比，增加存款稳定性。在发展中控制和化解风险，在风险可控的前提下，努力做大做强各项业务，从根本上提升经营管理能力。
3.推行贷款利率定价模式，按照客户在本行存款回报确定的利率浮动区间客户存款回报通过客户存款回报率来反映。在推行的过程中必须严格遵循“合规性”、“渐进性”、“效益性”、“风险覆盖”和“竞争性”五大原则。
4.下半年我行的业务管理中需做到以下五点：
(1)突破存款总量小的“瓶颈”，重点抓好存款业务的发展;
(2)坚持稳健经营的原则，抓住机遇，加快发展优质授信业务;
(3)在营销中做好市场、客户的分析和把关工作，实施风险关口前移;
(4)完善内控新措施，提高员工素质，为业务发展提供保障;
(5)强化“日均”意识，既按月日均考核，与员工基本薪酬挂钩，下达公司、个人开户计划，按月考核，与基本薪酬挂钩，开展劳动竞赛、激发营销激情。
5.我行针对资产负债业务还将有以下措施：
(1)财务资源向一线倾斜;
(2)加大存款业务力度，降低存贷比;
(3)运用ftp价格管理工具，进一步加大负债业务创利;
(4)通过资源配置系数变化，增加不占用资本的中间业务创利，增加利率高的贷款业务创利;
(5)开展形式多样的劳动竞赛，狠抓存款业务，使存款规模实现快速增长。
6.我行的内部管理工作重点有：
(1)强化劳动纪律执行力度，落实部门规章制度;
(2)加强员工制度学习，提升员工自我约束力;
(3)完善部门规章制度，规范档案管理;
(4)全力做好业务转型支撑工作。
7.我行营业部需加大培训力度，学习并落实部门规章制度并协助计财部合理使用资金。在培训学习方面包括加大培训的力度，做到每月不低于2次培训，一季度不低于一次考试，从面检查培训成果、技能水平;组织部门员工对本部门规章制度进行学习，使营业部每个员工都能懂业务、知风险，做到有据操作两方面工作。在合理使用资金要求出台关于资金头寸管理办法，制定相应规定，重点在于大额资金报备制度。同时，合理使用资金头寸，达到利润化。
8.风管部的工作重点包括：
(1)强化工作制度的落实及相关制度的完善;
(2)根据行里的要求，强化对授信客户贷款利率的管理;
(3)严格执行“三法一指引”的各项要求及监管xx的各项要求;
(4)提升授信评审对业务的拉动作用，加强与业务部门的沟通，进一步提高授信评审效率;
(5)风险管理条线人员加强自身业务能力的学习;加强对经营部门从业人员培训;
(6)按照总行并表管理的要求，配合分行做好各项制度的修订，备案及相关工作。
20xx年的上半年已经过去，我行上下全体员工需鼓足动力，快马加鞭，认真履行年初制定的全年工作计划，为20xx年全年取得一个杰出的成果而继续努力。
客户身份识别方面工作计划11
证券公司反^v^2011年工作总结及2012年工作计划
为了预防^v^活动，规范营业部反^v^工作，维护正常的金融秩序，营业部根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、人民银行及公司总部下发的反^v^相关法律法规等文件精神，多次组织员工认真学习，牢固树立反^v^法律意识，认真履行反^v^工作职责，积极开展反^v^法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反^v^工作总结如下：
一、2011年营业部完成的主要工作
（一）、内控制度建设与执行情况：营业部为了保障反^v^工作的有效开展,根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》及公司制度，明确了反^v^工作的目标和原则，确定了反^v^工作小组人员设置及主要职责。
（二）、营业部反^v^工作制度和流程的制定情况：完善和下发了营业部相关细则和办法，将日期细化、具体，并将各项责任落实到每个岗位上，营业部全体员工在工作中严格遵照执行。
（三）、组织机构建设情况：
设立营业部反^v^工作办公室主要负责落实营业部各岗位、各项业务管理中涉及^v^活动预防和监控措施，以及客户身份识别、客户身份资料和交易记录的保存、大额交易和可疑交易报告等工作，保障反^v^工作的有效开展。
设立反^v^专干：全面负责营业部反^v^具体工作的组织和实施，以及与上级监管部门的沟通联系。
（四）、大额交易和可疑交易报告情况：对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核、检查。并将核查内容和结果及时准确地反馈至合规管理部，并按照规定保存反^v^工作核查底稿。严格按照《公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户反^v^反馈记录。（五）、客户身份识别和身份资料及交易记录保存的情况： 1、业务办理中客户身份识别情况：（1）、在开户环节对客户身份识别
对所办理业务进行检查，各项业务办理均符合相关制度要求，未发现匿名、假名账户。（2）、客户相关信息资料变更
我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定，对客户重新识别身份信息，要求客户提供有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续，未为身份不明的客户办理业务或提供服务。
（3）、客户转托管、撤销指定及大额资产转出业务
营业部在办理转托管、撤销指定交易业务、大额资产转出业务，经检查，业务人员在为客户办理此类业务时，均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。
（4）、其他业务办理过程中的身份识别，包括第三存管、变更存管银行、代办股份确权、清密、账户基本信息变更、开通委托方式等业务，营业部未开立匿名账户或假名账户，未为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务；
（5）、客户风险等级划分
根据公司2011年5月31日下发的《关于印发的通知》。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。
（6）、2010年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别，并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整，审批程序规范；
2、客户身份资料和交易记录保存情况：
营业部严格按照《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料、业务资料、交易记录、反^v^记录、客户回访记录。营业部反^v^工作档案分为客户档案与反馈记录两类，客户档案由大堂经理岗负责保管，反馈记录由合规管理专员保管。
（六）、宣传培训开展情况：营业部对反^v^工作高度重视，积极参加各种相关反^v^学习培训，并及时向员工传达会议精神，认真落实反^v^工作。
1、营业部随文件下发及时进行员工的反^v^相关培训，留存了相关培训记录。2、营业部每月在营业部大厅举办反^v^方面的投资者风险教育讲座。3、营业部通过在投资者教育园地张贴《反^v^知识问答》，大力宣传反^v^法律法规知识，提高投资者对反^v^的认识。
4、营业部针对投资者的需要，将《反^v^法》装订成册，摆放于营业部显著位置。5、营业部为了向广大投资者宣传反^v^相关知识，营造宣传氛围，悬挂了“打击^v^犯罪、维护金融秩序”的宣传条幅，在营业部入口处张贴证监会统一印制的反^v^宣传海报。
6、通过向投资者发送反^v^宣传短信，DVD滚动播放反^v^宣传短片，客户自助交易系统及LED屏播放反^v^标语等予以警示说明，使投资者对反^v^有了更深入的了解和认识。
7、3月15日、10月30日、12月4日员工走出营业部，组织员工选择人流量大、宣传群体较广的火车站广场、社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者面对面接触，解答群众现场咨询，组织群众填写调查问卷，发放宣传资料。让过往群众认识了^v^活动的危害性和进行反^v^活动的重要性，增强反^v^意识，从而更好地配合金融机构的反^v^工作。
（七）、相关资料报送情况：营业部能够及时采集反^v^非现场监管报表数据，及时、准确的将反^v^非现场监管信息报送人民银行。
（八）、法定备案资料报送情况：营业部能够及时的报送反^v^工作的法定备案资料。（九）、创业板投资者适当性管理工作：营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作，积极引导投资者理性参与；加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。
（十）、每周的合规工作：每周对营业部重要岗位、关键业务环节进行检查，包括在开户及各类代理业务流程当中，营业部能够按照规定进行客户身份的识别；每周对新开户的风险等级进行核查，营业部能够按照划分标准进行划分，并在客户分类信息中标注。以上形成周合规工作报告，共及时、准确反馈38次合规工作报告。
（十一）、其他需向合规部报送的工作：每月前两个工作日，通过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数，能准确、及时上报数据。
二、2012年反^v^工作计划：
1、定期组织员工认真学习，针对证券行业特点对营业部员工进行反^v^专项培训，增强员工的反^v^知识，加强监测、分析、甄别可疑交易的能力，提高员工的反^v^工作水平。
2、对于营业部存量客户风险等级划分工作，对于缺失身份证件有效期限、职业等身份基本信息的客户，营业部将采取积极的措施通知客户补充身份资料、回访等方式进行识别或者重新识别，办理账户的风险等级调整，并按公司总部要求及时、准确完成划分工作。
3、深入、全面、系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。加强营业部投资者的反^v^教育工作。
4、将继续把反^v^工作作为一项长期的重要工作来抓，严格按照反^v^法律法规要求开展工作，积极履行反^v^义务和职责，认真执行身份识别、资料保存、大额和可疑交易报告制度，进一步加大反^v^宣传培训的力度，确保全员树立牢固的反^v^意识，掌握必要的反^v^技能，增强反^v^工作的紧迫感、主动性，切实防范^v^风险。
二○一一年十二月二十八日
客户身份识别方面工作计划12
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证券反^v^工作总结
根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反^v^规定、防范^v^风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反^v^思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神和意义，牢固树立反^v^法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规--------定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户--------和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反^v^相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
我部以打击非法证券、反^v^宣传活动，以预防^v^活动，维护金融秩序，遏制^v^犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间：XX年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开始布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。员工为现场客户提供业务、反^v^咨询，讲解“什么是^v^”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样^v^”等相关知识；围绕当前反^v^的发展形势，介绍反^v^基本知识以及公民反^v^义务等，宣传反^v^工作的重要意义，同时和--------社会公众（尤其是客户）深入探讨反^v^工作的热点及难点问题，宣传相关部门反^v^工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反^v^宣传的社会效果。活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民能够充分意识到反^v^的重要性，积极与反^v^等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参与，了解相关反^v^知识，索取反^v^宣传资料。总结本次活动，达到了预期效果，让群众认识到反^v^的相关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。我部会继续加强对投资者的反^v^宣传，加大反^v^的宣传力度，让更多人了解并认识反^v^活动，维护社会及金融秩序稳定。
客户身份识别方面工作计划13
证券反^v^工作总结
根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反^v^规定、防范^v^风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反^v^思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反^v^的精神和意义，牢固树立反^v^法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反^v^相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
我部以打击非法证券、反^v^宣传活动，以预防^v^活动，维护金融秩序，遏制^v^犯罪，维护投资者合法权益为主题，开展宣传活动。时间：XX年10月8日星期五早上9：00-16：00，地点：东莞市东联农村信用社所西城楼分社旁边。我部渠道营销全体成员和交易部员工参与宣传活动，大家同心协力开始布置现场，搭帐篷、摆放宣传资料，在活动现场悬挂横幅，上午9点我们的活动正式拉开序幕。员工为现场客户提供业务、反^v^咨询，讲解“什么是^v^”、“哪些是黑钱”、“犯罪分子怎样^v^”等相关知识；围绕当前反^v^的发展形势，介绍反^v^基本知识以及公民反^v^义务等，宣传反^v^工作的重要意义，同时和社会公众（尤其是客户）深入探讨反^v^工作的热点及难点问题，宣传相关部门反^v^工作先进事例，从正面引导和教育社会公众，以进一步扩大反^v^宣传的社会效果。活动人员通过派发宣传折页、宣传单张、调查问卷，力图让公民能够充分意识到反^v^的重要性，积极与反^v^等犯罪活动作斗争，维金融市场秩序。群众积极参与，了解相关反^v^知识，索取反^v^宣传资料。总结本次活动，达到了预期效果，让群众认识到反^v^的相关知识以及对社会的影响，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。我部会继续加强对投资者的反^v^宣传，加大反^v^的宣传力度，让更多人了解并认识反^v^活动，维护社会及金融秩序稳定。
根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反^v^规定、防范^v^风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反^v^思想精神，力求使每位员工都......
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客户身份识别方面工作计划14
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